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平安銀行離岸賬戶網(wǎng)銀提交個人匯款新規(guī)定
尊敬的：
由于我行離岸網(wǎng)銀業(yè)務(wù)反洗錢檢查及功能優(yōu)化已于6月4日投產(chǎn)上線，即日起對離岸客戶通過網(wǎng)銀提交的個人匯款增加了限制功能：
一、本次限制業(yè)務(wù)，見《附表一》：
附表一：
操作模塊
業(yè)務(wù)性質(zhì)
新增限制功能
限制種類
離岸網(wǎng)銀的匯出匯款
公轉(zhuǎn)私
收款人為私人，境內(nèi)匯款當(dāng)日同一客戶匯出的交易筆數(shù)達到三筆時，匯出受限，需落地人工審核。
同城、境內(nèi)跨行、行內(nèi)
公轉(zhuǎn)私
收款人為私人，境內(nèi)匯款金額在等值4.5萬美金以上，需落地人工審核。
同城、境內(nèi)跨行、行內(nèi)
公轉(zhuǎn)私
收款人為私人，境外匯款全部落地審核
境外
二、針對上表中業(yè)務(wù)，煩請按照匯款用途提供相關(guān)資料，明細見《附表二》。
附表二：
匯款用途（匯款附言）
分行需核實客戶資料
職工報酬
雇傭合同、收入證明
傭金
協(xié)議或合同
貨款、樣品費、投資款、運費
核實匯款涉及的個人賬戶是否是貿(mào)易性質(zhì)賬戶，例如個體工商賬戶,如是貿(mào)易性質(zhì)賬戶，可以受理。
咨詢費、服務(wù)費（包括律師費、會計費等）
如經(jīng)審核收款人賬戶為注冊律師所、注冊會計樓，匯款用途相符，應(yīng)可受理。
學(xué)費、教育費用
學(xué)費繳費證明
捐贈
經(jīng)公證的捐贈協(xié)議或合同，捐贈需符合國家規(guī)定
贍家款
直系親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明、給付人相關(guān)收入證明，如銀行存款證明，個人收入納稅憑證等。
遺產(chǎn)繼承收入
遺產(chǎn)繼承法律文書或公證書
保險外匯收入
保險合同或保險經(jīng)營機構(gòu)的付款證明，投保外匯保險需符合國家規(guī)定。
專有權(quán)利使用和特許收入
付款證明、協(xié)議或合同
境外投資收益
境外投資外匯登記證明文件、利潤分配決議或紅利支付書或其他收益證明。
其他
相關(guān)證明、支付憑證
各位平安離岸網(wǎng)銀業(yè)務(wù)客戶廣而告之。
尊敬的：
由于我行離岸網(wǎng)銀業(yè)務(wù)反洗錢檢查及功能優(yōu)化已于6月4日投產(chǎn)上線，即日起對離岸客戶通過網(wǎng)銀提交的個人匯款增加了限制功能：
一、本次限制業(yè)務(wù)，見《附表一》：
附表一：
操作模塊
業(yè)務(wù)性質(zhì)
新增限制功能
限制種類
離岸網(wǎng)銀的匯出匯款
公轉(zhuǎn)私
收款人為私人，境內(nèi)匯款當(dāng)日同一客戶匯出的交易筆數(shù)達到三筆時，匯出受限，需落地人工審核。
同城、境內(nèi)跨行、行內(nèi)
公轉(zhuǎn)私
收款人為私人，境內(nèi)匯款金額在等值4.5萬美金以上，需落地人工審核。
同城、境內(nèi)跨行、行內(nèi)
公轉(zhuǎn)私
收款人為私人，境外匯款全部落地審核
境外
二、針對上表中業(yè)務(wù)，煩請按照匯款用途提供相關(guān)資料，明細見《附表二》。
附表二：
匯款用途（匯款附言）
分行需核實客戶資料
職工報酬
雇傭合同、收入證明
傭金
協(xié)議或合同
貨款、樣品費、投資款、運費
核實匯款涉及的個人賬戶是否是貿(mào)易性質(zhì)賬戶，例如個體工商賬戶,如是貿(mào)易性質(zhì)賬戶，可以受理。
咨詢費、服務(wù)費（包括律師費、會計費等）
如經(jīng)審核收款人賬戶為注冊律師所、注冊會計樓，匯款用途相符，應(yīng)可受理。
學(xué)費、教育費用
學(xué)費繳費證明
捐贈
經(jīng)公證的捐贈協(xié)議或合同，捐贈需符合國家規(guī)定
贍家款
直系親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明、給付人相關(guān)收入證明，如銀行存款證明，個人收入納稅憑證等。
遺產(chǎn)繼承收入
遺產(chǎn)繼承法律文書或公證書
保險外匯收入
保險合同或保險經(jīng)營機構(gòu)的付款證明，投保外匯保險需符合國家規(guī)定。
專有權(quán)利使用和特許收入
付款證明、協(xié)議或合同
境外投資收益
境外投資外匯登記證明文件、利潤分配決議或紅利支付書或其他收益證明。
其他
相關(guān)證明、支付憑證
各位平安離岸網(wǎng)銀業(yè)務(wù)客戶廣而告之。
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離岸賬戶不是不受管制么？離岸賬戶不是贊同于境外賬戶么？怎么匯款到境外私人賬戶就得全部落地審核？聲稱的離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，不受國內(nèi)外匯管制就是這么地？
特地爬下平安銀行的離岸賬戶介紹，這特色服務(wù)這綜合優(yōu)勢？
4、特色服務(wù)
1、多種交單渠道
客戶可根據(jù)自己辦理業(yè)務(wù)的習(xí)慣或方式，選擇在我行各分支行營業(yè)網(wǎng)點交單、劃轉(zhuǎn)款項或辦理其它業(yè)務(wù)，我行均會有專門人員恭候辦理。
2、離岸網(wǎng)銀業(yè)務(wù)
離岸網(wǎng)銀為您提供24小時的離岸銀行業(yè)務(wù)，包括信息傳遞、數(shù)據(jù)查詢和交易申請等日常業(yè)務(wù)，大大提高了業(yè)務(wù)處理速度，使您足不出戶就享受到家中理財便利。
3、離岸國際結(jié)算可以替代境外銀行相關(guān)服務(wù)、便捷優(yōu)惠。
4、離岸、在岸賬戶之間快捷優(yōu)惠的轉(zhuǎn)賬、擔(dān)保及融資服務(wù)。
5、綜合優(yōu)勢
1、資金調(diào)撥自由：客戶的離岸賬戶即等同于在境外銀行開立的賬戶，可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，不受國內(nèi)外匯管制。
2、存款利率、品種不受限制：存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，比境外銀行同類存款利率優(yōu)惠、存取靈活。特別是大額存款，可根據(jù)客戶需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。
3、免征存款利息稅：中國政府對離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實際凈收益更為可觀。
4、提高境內(nèi)外資金綜合運營效率：可充分利用平安銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。
特地爬下平安銀行的離岸賬戶介紹，這特色服務(wù)這綜合優(yōu)勢？
4、特色服務(wù)
1、多種交單渠道
客戶可根據(jù)自己辦理業(yè)務(wù)的習(xí)慣或方式，選擇在我行各分支行營業(yè)網(wǎng)點交單、劃轉(zhuǎn)款項或辦理其它業(yè)務(wù)，我行均會有專門人員恭候辦理。
2、離岸網(wǎng)銀業(yè)務(wù)
離岸網(wǎng)銀為您提供24小時的離岸銀行業(yè)務(wù)，包括信息傳遞、數(shù)據(jù)查詢和交易申請等日常業(yè)務(wù)，大大提高了業(yè)務(wù)處理速度，使您足不出戶就享受到家中理財便利。
3、離岸國際結(jié)算可以替代境外銀行相關(guān)服務(wù)、便捷優(yōu)惠。
4、離岸、在岸賬戶之間快捷優(yōu)惠的轉(zhuǎn)賬、擔(dān)保及融資服務(wù)。
5、綜合優(yōu)勢
1、資金調(diào)撥自由：客戶的離岸賬戶即等同于在境外銀行開立的賬戶，可以從離岸賬戶上自由調(diào)撥資金，不受國內(nèi)外匯管制。
2、存款利率、品種不受限制：存款利率、品種不受境內(nèi)監(jiān)管限制，比境外銀行同類存款利率優(yōu)惠、存取靈活。特別是大額存款，可根據(jù)客戶需要，在利率、期限等方面度身訂做，靈活方便。
3、免征存款利息稅：中國政府對離岸存款取得之利息免征存款利息稅。離岸存款實際凈收益更為可觀。
4、提高境內(nèi)外資金綜合運營效率：可充分利用平安銀行既可提供在岸業(yè)務(wù)同時具備境外銀行業(yè)務(wù)功能的全方位服務(wù)特點，降低資金綜合成本，加快境內(nèi)外資金周轉(zhuǎn)，提高資金使用效率。
