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現(xiàn)在對離岸賬戶外匯管得很嚴(yán)格，特別是向境外個人匯款，都必須人工審核。
當(dāng)然向境內(nèi)個人賬戶匯款也同樣嚴(yán)格，向多個個人賬戶匯款，被查到的話，分分鐘說你涉嫌外匯分拆，那就麻煩了。
離岸賬戶轉(zhuǎn)賬給個人賬戶也要遵從下面的規(guī)定
國家外匯管理局對個人外匯實行等值5萬美元的年度總額管理政策，發(fā)現(xiàn)部分個人通過將大額外匯資金拆分為較小金額等方式規(guī)避相關(guān)管理政策，從而擾亂了正常的個人外匯管理秩序。
為加強管理，外管局將境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個以上不同個人，收款人分別結(jié)匯；5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu)；5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構(gòu)的人民幣賬戶；個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結(jié)售匯行為。
當(dāng)然向境內(nèi)個人賬戶匯款也同樣嚴(yán)格，向多個個人賬戶匯款，被查到的話，分分鐘說你涉嫌外匯分拆，那就麻煩了。
離岸賬戶轉(zhuǎn)賬給個人賬戶也要遵從下面的規(guī)定
國家外匯管理局對個人外匯實行等值5萬美元的年度總額管理政策，發(fā)現(xiàn)部分個人通過將大額外匯資金拆分為較小金額等方式規(guī)避相關(guān)管理政策，從而擾亂了正常的個人外匯管理秩序。
為加強管理，外管局將境外同一個人或機構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個以上不同個人，收款人分別結(jié)匯；5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機構(gòu)；5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構(gòu)的人民幣賬戶；個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結(jié)售匯行為。
