不符合銀行內控規定銷戶很正常。一般商業銀行內部控制是指商業銀行內部自覺主動地通過建立各種規章制度，以確保管理有效、資產安全，最終實現安全與效率的目標。為此，商業銀行內控制度必須在銀行內部保證國家有關法律法規和央行監管制度在各部門和各級人員中得到正確且充分地貫徹執行，以有效杜絕內部人員的違規操作、內部欺詐與犯罪行為。

銀行最終目的就是盈利，但是也怕自己客戶會涉及洗錢等活動，以免被起訴及承受高昂罰金。那么現有資源下，客戶能給我帶來的（潛在）商業價值是否足夠大？是否會帶來潛在風險？明確這一點，那就非常好理解為什么銀行拒絕給某些客戶開戶，為什么銀行會要求一些客戶關閉其在銀行開立的公司賬戶。

言歸正傳，那怎么樣才可以避免出現上述這種尬尷的局面呢？根據我們的經驗及對銀行的熟悉推測，不外乎有如下幾種因素：

1、如公司賬戶長期處于不活躍或者不活動狀態，即賬戶的資金運作極少甚至長達半年以上沒有任何進出賬。

這里以香港匯豐銀行為例，內地銀行離岸賬戶其實也適用。如果客戶的公司銀行賬戶在過去3個月平均結余數低于5萬港幣的話，會產生200港幣的月費（2016年2月起從100港幣上調為200港幣）；再者如果賬戶在1年都沒有活動，會產生更高的不動戶口服務費，國內目前招行離岸賬戶是5萬美金日均結余要求，交行離岸賬戶是1000美金結余要求，平安銀行離岸賬戶是1萬美金結余要求。

2、公司無商業實質，即銀行不知道你是做什么具體產品。
在開戶的時候，我們都建議客戶攜帶足夠的商業證明文件，向銀行說明，我身家清白，是正正規規的生意人，以此作為我在商業上的佐證文件。所謂商業證明文件，可以參照如下：

1. 在其他地區，或者已有的公司注冊證書文件；
2. 近期給客戶的銷售合同及發票、采購合同及發票、運輸單據；
3. 公司網站、卡片；
4. 現有公司銀行月結單等等。

3、做從事的行業/產品不能是與金融相關的行業，除非已經有執照。

4、客戶群體、款項匯出國不能是政治高危國，或者是受OFAC制裁的國家。

我們現在已經了解了那些因素會導致我開不了銀行賬戶/銀行要求我關閉賬戶，下面會列舉一些建議：

1. 保持賬戶活躍，資金活動以及賬戶結余數要大于銀行要求的結余數；
2. 可以出示或者保留公司的商業證明文件，新開立銀行賬戶所需的商業文件在上面以及列舉了，那以及開立賬戶的怎么證明這一點呢？列舉如下：
   
   • 公司的營商業務證明（資金來源證明，保留合同發票）；
   • 每年準時辦理公司存續證明，例如香港公司每年需要辦理年審（提交周年申報表，更換新一年度商業登記證）；
3. 避免與政治高危區或者受經濟制裁的國家發生商業往來；
4. 及時注銷不使用的公司銀行戶口，以避免欠費被銀行強制關閉，導致公司董事個人信用受損。

涉嫌敏感國家交易，比如被美國聯合國制裁的國家有匯款過給你賬戶，比如你賬戶長期不用或者長期余額太少達不到他們的要求。

國內沒實體的都被勸退。

內控規定多了是，每家銀行大企業都有，近期被銷戶的可能主要是涉及敏感國家地區業務或有洗錢嫌疑，或者借此名義清理掉一些客戶實力差業務資料不全的客戶。

我朋友也是收到平安離岸要求銷戶通知，說什么不符合他們銀行合規政策。

聽說是2013年左右很多開戶的客戶都沒經過嚴格審核，有些出事了所以才大規模整頓離岸賬戶。

現在離岸賬戶必須有國內關聯公司，沒有的話被銷戶很正常。

離岸賬戶收了高風險國家的款被要求銷戶吧

你不是第一個也不是最后一個