在香港持有信托牌照才能開啟信托業務。在分業經營、分業監管的政策下，一張信托牌照堪稱“全能牌照”。并且，信托是目前唯一橫跨資本、實業、證券，貨幣市場的金融工具。依托于此種特性，信托公司可以開展融資業務、貸款業務、證券投資業務、債券承銷業務、股權投資業務、融資租賃業務、資產管理業務等幾乎全部金融業務。

主要業務

（一）私人信托

在香港，財富和遺產規劃服務主要由私人銀行、獨立信托公司、律師事務所提供。由于客戶需求、稅務效應和歷史性原因，很多客戶都選擇在離岸司法管轄區設立信托。離岸信托并不受香港法律管轄，據反映，客戶可以選擇的離岸地有歐洲的澤西島、開曼群島、英屬維京群島、庫拉索島等。

信托機構的客戶經理和顧問必須獲得客戶的足夠信任和信心，客戶才會將極為私密、敏感和機密的數據與客戶經理分享，客戶經理和顧問才能制定出最適合客戶需求的信托結構。因此，客戶經理和顧問的法律、稅務、理財等方面的專業意見是建立信托關系、樹立客戶采用私人信托來規劃財富傳承方案信心的基本要求。同時，還要求客戶經理和顧問定期與客戶進行面對面的交流。因此，客戶經理和顧問是信托機構競爭的關鍵因素。

私人銀行、獨立信托公司、律師事務所這些合伙制組織模式的機構是最主要的私人信托業務機構，這些機構以其獨立、客觀、公正、專業的服務，通過遍布全球的分支機構，以對離岸地法律、稅務的深刻理解，以及與各類金融機構和定制服務供應商建立的良好關系，為客戶提供適當且滿意的定制化財富傳承方案。

（二）退休金計劃—強積金計劃受托

強積金計劃是香港強制性公積金計劃（Mandatory Provident Fund Schemes，MPF）的簡稱。香港強積金制度是世界銀行倡導退休保障的第二支柱。為應對人口老齡化問題，協助就業人口為退休生活儲蓄，香港于1995年制定了《強制性公積金計劃條例》，經過幾年準備后，于2000年12月開始推行強積金計劃。

強積金計劃由雇主或雇員按月供款，在一定額度內可以享有稅收豁免。香港的強積金計劃分為三類，即集成信托計劃、雇主營辦計劃和行業計劃。

強積金計劃發起人可以同時向強積金計劃管理局申請注冊強積金計劃和基金，由強積金計劃管理局對強積金計劃及基金進行詳細審核，重點在于審核基金是否遵循強積金法例，以及強積金計劃的成員的權益是否能夠在強積金計劃和基金投資和管理方案中得到保障。

商業銀行與保險公司是強積金計劃的主要發起人，其中匯豐銀行和Manulife（香港宏利）分別占29.20%和19.10%的基金份額。雇主及雇員可以自由選擇任一強積金計劃和強積金計劃擬投資的基金盂，并可以每個年度調整一次強積金計劃和強積金計劃擬投資基金的方案。信托架構是香港強積金的主要管理方式。經強積金計劃管理局核準，信托架構強積金退休計劃中，受托人對強積金承擔重大的受信責任，同時也承擔退休計劃整體的管理工作。

強積金的投資決策由基金經理決定，但受托人負有確保投資決策符合信托契約和相關的法律法規要求的重大責任。此外，強積金管理局核準受托人對強積金計劃的營銷人員負有監督和管理的責任。

（三）單位信托（基金）

香港市場的證券投資基金、房地產投資基金、ETF等也稱作單位信托，是按照信托契約構建的一種集體投資形式，即由很多投資者將資產集中到一起，交由獨立的投資經理進行專業管理。

香港最常見的單位信托結構是雙方信托契約，從本質上說，信托平臺將投資者的資金集中在一起，然后投資到具有特定目標的資產，如中國香港、新興市場、美國、日本、歐洲市場的股票、債券和基金等。投資經理購買一籃子股票（或其他資產如房地產），然后將這些資產放入一個基金，投資者獲得一定數量的基金單位，成為受益人（即基金的單位持有人）。

信托結構的好處是，它可以讓專業的投資經理全權投資相關資產，而這些資產由受托人代單位持有人在信托中持有，基金的認購者（投資者即受益人）獲取相關權益。香港大部分零售基金和交易所買賣基金者都是采取單位信托形式。

（四）慈善信托

在香港，可用作慈善機構的架構有四種，即根據《公司條例》成立的慈善法團（注冊公司）、依據《社團條例》成立的慈善社團、慈善信托、專門法規成立的法定組織。

與其他信托以離岸形式為主不同，香港的慈善信托根據香港法律成立。如著名的香港賽馬會慈善信托基金就是香港最大的慈善信托之一。

根據香港信托人公會調查，香港一些富裕家族希望得到更多的協助來規劃財富管理和慈善信托，尤其是香港富裕家族第二代中一些較少參與家族企業日常經營的人士，他們傾向于設立具有長遠公益目標的慈善機構、基金會或信托等。

愛保信作為香港信托牌照及科技服務提供商，旗下擁有豐富境外信托公司搭配信托牌照的珍貴資源，可打包配套出售。截至目前，持有超過70家境外注冊信托公司。選擇愛保信可快速落地對應牌照，現成的信托公司和牌照直接轉讓，1個月內即可完成。除此之外，愛保信自主研發的全球唯一的數字化信托SaaS系統，依托信托法律關系和全資產管理兩個核心維度打造全新商業形態。

香港金融牌照分為1到9號牌照，各類牌照的申請難度也不一樣，對于一般的金融公司，1、4、9號牌會比較常見。

香港9號牌照是關于資產管理的牌照。申請條件：香港證監會規定，需要2位香港持牌責任人，而持牌責任人需要有3—5年連續公開的資本市場業績記錄以及要經過一系列嚴格的考試和資格審查等。同時，企業也要求在香港有實際的辦公地址，有經驗豐富的管理團隊去協助運營公司。通常，獲得獨立的香港資產管理9號牌照，是一家公司實力雄厚的背書。

4號牌照是香港證監會批準機構提供證券投資咨詢服務的牌照。一般作為國內的證券期貨、資產管理、國際信托、私募基金公司，都需要持有4號牌照。擁有牌照后，就可以拓展投資標的范圍，豐富投資人的產品選擇，全面參與國際資本市場投資；還可以把握海外市場的投資機遇，提高公司資產管理能力及市場競爭力，邁入國際化資產管理公司之列。

香港金融1號牌照是指在香港從事證券交易業務的必要條件，取得該牌照的公司，可以為客戶提供股票、股票期權、債權、互惠基金的買賣和經濟人服務，同時還可進行單位信托基金配售及包銷證券提供買賣服務。由于香港金融開放程度很高，因此某些在國內不被允許的金融證券服務，也可以在香港開展（必須取得相應牌照）。對于1號牌照來說，就包括證券中介牌照（小1號牌照，可根據介紹的客戶數量，收取大1號牌照持有機構給予的回傭）和證券經濟牌照（大1號牌照，進行傳統的券商服務業務）。

無論打算申請哪種類型的牌照，都需要以一家香港公司為依托。所以要申請香港1號牌照，就必須有一家合乎要求的香港公司。所謂合乎資格，主要為公司和人員兩個方面：

1.必須在香港境內、依照香港公司法成立的香港公司，或在香港本地注冊備案的境外公司。

2.設立完整健全的公司風險控制制度和管理架構，公司高級管理人員必須通過香港金管局證監會的認證，以確定其能夠有效應對可能發生的風險和危機。

當滿足香港公司及人員的要求后，即可準備相應資料，進行金融1號牌的申請工作。而這項工作也分為兩個方面：

1、資料準備

申請1號牌照的資料主要包括香港公司注冊證書、商業登記證、公司章程、公司董事及高級人員身份信息等；
公司高級管理人員的資歷、學歷證明，公司風險控制和企業架構資料，公司認購資本數和流動資金證明等

2、資料遞交

當準備完畢以上資料后，即可遞交香港證監會，進行1號牌照審批。

經過一段時間審批后，香港證監會會向申請人發出審核結果（通過或拒絕申請）的通知。而在成功取得香港金融1號牌照后，還需要每月提交財務及經營計劃報表。????