家族辦公室

家族辦公室是一家獨(dú)特的家族企業(yè)，旨在以整合的方式提供量身定制的財(cái)富管理解決方案，促進(jìn)并維護(hù)家族認(rèn)同和家族價(jià)值。像管家一樣，由涉及不同領(lǐng)域行業(yè)的專家組成，監(jiān)督及管理整個(gè)家族的財(cái)務(wù)、健康、風(fēng)險(xiǎn)管理、教育發(fā)展等狀況，以協(xié)助家族獲得成功以及順利發(fā)展為目標(biāo)，同時(shí)家族辦公室有著公正的意見和客觀性，他們與家族的其他顧問提供的服務(wù)的整合與協(xié)調(diào)，為同一個(gè)家族的幾代人提供高度個(gè)性化的服務(wù)。

在家族企業(yè)出售或發(fā)生其他重大流動(dòng)性事件之后，家族可以創(chuàng)建家族辦公室來滿足他們的整體財(cái)務(wù)需求。每個(gè)家庭辦公室都與其所服務(wù)的家庭一樣獨(dú)特。

家族辦公室包括但不限于以下服務(wù)：

• 投資策略與管理；
• 稅收籌劃；
• 遺產(chǎn)規(guī)劃；
• 慈善計(jì)劃；
• 家庭教育和跨世代的計(jì)劃；
• 生活方式管理服務(wù)。

通過家族辦公室，家族可以通過分離資產(chǎn)的所有權(quán)和控制權(quán)來保護(hù)家族資產(chǎn)，保留家族的隱私，保持家族內(nèi)部的團(tuán)結(jié)和建立可持續(xù)的家族遺產(chǎn)傳承制度，通過協(xié)調(diào)和集中的資產(chǎn)管理來獲得更高的投資。

家族信托

家族信托是信托的一種形式，通常是為了家庭成員或委托人的親屬的利益而設(shè)立，以傳承家庭財(cái)富，是資產(chǎn)傳承當(dāng)中重要的法律工具，它可以決定委托人的資產(chǎn)何時(shí)、何地、以怎樣的方式分配給單個(gè)或幾個(gè)受益人。家族信托最基本的出發(fā)點(diǎn)是：大筆資產(chǎn)一次過給到某一個(gè)管理和把控資產(chǎn)能力不強(qiáng)的繼承者，把受益權(quán)和擁有權(quán)分開是設(shè)立信托的初衷。

以下是一些基本術(shù)語：

• 委托人：建立信托并轉(zhuǎn)讓其所有資產(chǎn)以確保信托本身是所有者的人。
• 受托人：信托成立后被任命以執(zhí)行條款的人。在委托人死亡或喪失行為能力之前，受托人將不會(huì)履行條款。
• 受益人：受益于信托的人，在家庭信托的情況下，通常是委托人的家庭成員。

關(guān)于家族辦公室和家族信托之間的區(qū)別
在實(shí)踐中，家族辦公室通常是在家族信托的支持下建立完整的管理體系。換句話說，家族信托通常是家族辦公室運(yùn)用的重要財(cái)富管理工具。資產(chǎn)通常會(huì)轉(zhuǎn)移到信托，從而實(shí)現(xiàn)財(cái)富一代一代的傳承。