ZB獲頒的美國MSB牌照怎么辦理？
講到必備的交易所牌照，相信美國MSB牌照是當之不愧的。我們所知道都很多大型交易所都持有該牌照，例如火幣，OK，幣安，等。今日，ZB也相繼宣布拿下了該牌照。
美國MSB牌照屬于交易所牌照，它的運營范圍非常廣泛，持有該牌照，可合規的開展外幣兌換，數字貨幣，虛擬貨幣，國際匯款等一切與金錢想關的服務。雖然美國屬于一個聯邦制國家，但是該牌照屬于50個州通用牌照，含金量可見一斑。獲得該牌照，對于整個項目的包裝非常有利。為項目進行實力背書。
那么如何申請這樣的一張牌照呢？
首先注冊一家美國公司
1 公司名稱核名
2 持牌人身分正
3 美國注冊地址
4 聯邦稅號
然后進行牌照申請工作
1 美國公司注冊資料
2 聯邦稅號
3 撰寫一份商業計劃書
4 提交牌照申請，接受審核
整個過程一般為17個工作日左右。
美國MSB，海外金融牌照，交易所牌照
美國MSB牌照屬于交易所牌照，它的運營范圍非常廣泛，持有該牌照，可合規的開展外幣兌換，數字貨幣，虛擬貨幣，國際匯款等一切與金錢想關的服務。雖然美國屬于一個聯邦制國家，但是該牌照屬于50個州通用牌照，含金量可見一斑。獲得該牌照，對于整個項目的包裝非常有利。為項目進行實力背書。
那么如何申請這樣的一張牌照呢？
首先注冊一家美國公司
1 公司名稱核名
2 持牌人身分正
3 美國注冊地址
4 聯邦稅號
然后進行牌照申請工作
1 美國公司注冊資料
2 聯邦稅號
3 撰寫一份商業計劃書
4 提交牌照申請，接受審核
整個過程一般為17個工作日左右。
美國MSB，海外金融牌照，交易所牌照
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美國MSB牌照（Money Services Business）是由 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局）監管并頒發的金融牌照，主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司。范圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移（包括數字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發行、提供預付項目、簽發旅行支票等業務
MSB簡介
FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日發布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 規則適用人員管理，交換或使用虛 擬貨幣的指南》），該指南闡明了企業和個人在 MSB 注冊方面使用 虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬于 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬于注冊許可 制，從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可。
按照該指引，向美國人提供服務的數字資產 “管理方” (例如資產 發行方) 與 “兌換方” (例如交易所) 屬于美國銀行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司設立 180 天內向 FinCEN 提出注冊。由于美 國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國 本土的 B 網和 P 網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業 務。
公司開展業務必須遵守聯邦法規注冊為 MSB，并且還要遵守匯款活 動的州內也必須遵守州法規，目前有 53 個州和地區有許可要求，其 費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、調查費和其他費用。 相對來說許可要求代價高昂，并要求各種程序繼續許可，這些程序在 實施方面極其嚴格和耗時。
合規要求
隨著合規要求越來越高156，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高6991， 相關人員但風險意識也需要提高3780，為此我們團隊認為交易所需要對以 下問題給予足夠重視：
(一) 內控規則制定和審查
1. 對交易所的用戶協議進行起草、修改和提供咨詢;
2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;
3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢;
4. 對交易所的 Cookies 政策、市場數據使用規則、市場交易規則等 必要公開信息進行審查、修改和提供咨詢;
5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標準及相關 的協議進行審查、修改和提供咨詢;
6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;
7. 根據稅務咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義咨 詢， 就交易所運營的法律架構提供咨詢、建議;
8 . 為平臺幣或其他上幣項目的發行做合規審查，并對潛在風險提供 合規解決方案；
9. 參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。
(二) 稅務規劃服務
1. 根據交易所的運營結構，提供相關的稅務咨詢意見;
2 . 對最終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的 收入或資本收益的稅務處理;
3.交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。
機構職能
Fincen成立于1990年，旨在通過分析《銀行保密法》（BSA）要求的信息，支持聯邦、州、地方和國際執法。多年來，Fincen員工通過發現銷售線索中包含的未知信息，在為BSA收集的信息增加價值方面發展了專業知識。
在Fincen監督期間，重要的是要證明所需的文件已經到位，并且授權代表您行事的員工、代理人和所有其他人都經過良好的培訓，能夠有效地執行合規計劃的所有要素。.高級官員必須批準合規計劃，合規官必須具有執行合規計劃要求的必要權限。
2013年3月18日，Fincen向管理、交換或使用虛擬貨幣的人員發布了Fincen條例的應用（Fincen規則適用于人員管理、交換或使用虛擬貨幣指南），明確了企業和個人在MSB注冊中使用虛擬貨幣的要求。MSB是貨幣服務業務的縮寫。它屬于Fincen（美國財政部金融犯罪執法局）。屬于登記許可制度。凡從事貨幣服務業務的，必須申請經營許可證。
相關信息
目前，火幣、Ok、幣安等首發交易所相繼宣布已獲得美國貨幣服務業務經營許可證，引起了眾多交易所的關注和討論，并在美國證券交易委員會的動態監管下逐步成熟了Sto規則。
許多交易所也開始咨詢相關事宜，因此我們的團隊改進了MSB應用項目，并提供了MSB許可證應用服務。許可證申請完成后，您可以在MSB官方網站“金融監管分類”網站上查詢到貴公司信息。
1、MSB牌照的金融業務方案設計
2、準備與撰寫申請材料
3、向美國財政部遞交MSB牌照的申請
4、申請過程中，負責回答由美國財政部及FINCEN提出的問題。
5、若美國財政部及FINCEN需要我們提供其余文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交。
MSB簡介
FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日發布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 規則適用人員管理，交換或使用虛 擬貨幣的指南》），該指南闡明了企業和個人在 MSB 注冊方面使用 虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business 的簡稱，屬于 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬于注冊許可 制，從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可。
按照該指引，向美國人提供服務的數字資產 “管理方” (例如資產 發行方) 與 “兌換方” (例如交易所) 屬于美國銀行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司設立 180 天內向 FinCEN 提出注冊。由于美 國聯邦層面目前對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國 本土的 B 網和 P 網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交易業 務。
公司開展業務必須遵守聯邦法規注冊為 MSB，并且還要遵守匯款活 動的州內也必須遵守州法規，目前有 53 個州和地區有許可要求，其 費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、調查費和其他費用。 相對來說許可要求代價高昂，并要求各種程序繼續許可，這些程序在 實施方面極其嚴格和耗時。
合規要求
隨著合規要求越來越高156，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高6991， 相關人員但風險意識也需要提高3780，為此我們團隊認為交易所需要對以 下問題給予足夠重視：
(一) 內控規則制定和審查
1. 對交易所的用戶協議進行起草、修改和提供咨詢;
2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;
3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢;
4. 對交易所的 Cookies 政策、市場數據使用規則、市場交易規則等 必要公開信息進行審查、修改和提供咨詢;
5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標準及相關 的協議進行審查、修改和提供咨詢;
6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;
7. 根據稅務咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義咨 詢， 就交易所運營的法律架構提供咨詢、建議;
8 . 為平臺幣或其他上幣項目的發行做合規審查，并對潛在風險提供 合規解決方案；
9. 參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。
(二) 稅務規劃服務
1. 根據交易所的運營結構，提供相關的稅務咨詢意見;
2 . 對最終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的 收入或資本收益的稅務處理;
3.交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。
機構職能
Fincen成立于1990年，旨在通過分析《銀行保密法》（BSA）要求的信息，支持聯邦、州、地方和國際執法。多年來，Fincen員工通過發現銷售線索中包含的未知信息，在為BSA收集的信息增加價值方面發展了專業知識。
在Fincen監督期間，重要的是要證明所需的文件已經到位，并且授權代表您行事的員工、代理人和所有其他人都經過良好的培訓，能夠有效地執行合規計劃的所有要素。.高級官員必須批準合規計劃，合規官必須具有執行合規計劃要求的必要權限。
2013年3月18日，Fincen向管理、交換或使用虛擬貨幣的人員發布了Fincen條例的應用（Fincen規則適用于人員管理、交換或使用虛擬貨幣指南），明確了企業和個人在MSB注冊中使用虛擬貨幣的要求。MSB是貨幣服務業務的縮寫。它屬于Fincen（美國財政部金融犯罪執法局）。屬于登記許可制度。凡從事貨幣服務業務的，必須申請經營許可證。
相關信息
目前，火幣、Ok、幣安等首發交易所相繼宣布已獲得美國貨幣服務業務經營許可證，引起了眾多交易所的關注和討論，并在美國證券交易委員會的動態監管下逐步成熟了Sto規則。
許多交易所也開始咨詢相關事宜，因此我們的團隊改進了MSB應用項目，并提供了MSB許可證應用服務。許可證申請完成后，您可以在MSB官方網站“金融監管分類”網站上查詢到貴公司信息。
1、MSB牌照的金融業務方案設計
2、準備與撰寫申請材料
3、向美國財政部遞交MSB牌照的申請
4、申請過程中，負責回答由美國財政部及FINCEN提出的問題。
5、若美國財政部及FINCEN需要我們提供其余文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交。
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美國MSB牌照是由Fincen（美國財政部下設機構金融犯罪執法局）監管并頒發的一類金融牌照，主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司，包括了數字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO發行，以及外匯兌換，國際匯款等等的業務。在美國從事上述相關的相關業務的公司，必須申請MSB牌照，才能合法地經營。牌照作為平臺重要的合規文件之一。就相當于一個經營許可證，特別是貨幣相繼拿下日本牌照、美國牌照以及在申請加拿大牌照之后，牌照更是被推到了一個新的高度。獲得美國MSB牌照也就意味著貨幣可以在美國大多數州合理的開展業務了。這就是目前各大平臺紛紛開始申請牌照的原因，要想正規合法的開展業務就要申請牌照。美國MSB牌照的含金量： 1.美國MSB牌照名氣大，包裝平臺，好宣傳。2.平臺合規化，規避交易法律風險。3.可以增加客戶的信任度，提升自己的知名度，也可以讓平臺更好更快的合規發展。4.準許進行貨幣兌換及發送服務，可以更好的滿足客戶需求5.獲得投資者認可。
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MSB全稱 Money Services Business，美國 MSB 牌照是由 Fincen(美國財政部下設機構金融犯罪執法局)監管并頒發的一類金融牌照，主要收監管對象是金錢服務相關的業 務與公司，包括了數字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO 發行，以及外匯兌換， 國際匯款 等等的業務。在美國從事上述相關的相關業務的公司，必須向申請 MSB牌照，才能合法地運營。
申請美國MSB牌照的優勢
1、投資者認可--美國的公司法律及金融業監管非常完善，擁有美國牌照，會讓您的數字貨幣交易平臺更受全球投資者的認可。
2、獲得權威批準--獲得美國財政部的權威批準，您可以在美國及全球開展相關業務，即代表對數字貨幣平臺的合規監管。
3、成為一線平臺-- MSB 牌照也是全球數字貨幣交易機構標配的牌照。
4、多元化服務-- MSB 牌照準許貨幣兌換及發送服務，可以更好地滿足客戶需求，提供更加多元化的服務。
5、性價比高--在牌照辦理成本方面，美國MSB牌照的性價比是較高的。
申請美國MSB需要提供哪些資料：
1. 注冊美國公司
美國MSB注冊流程：
1. 提交MSB 牌照的金融業務方案設計
申請美國MSB牌照的優勢
1、投資者認可--美國的公司法律及金融業監管非常完善，擁有美國牌照，會讓您的數字貨幣交易平臺更受全球投資者的認可。
2、獲得權威批準--獲得美國財政部的權威批準，您可以在美國及全球開展相關業務，即代表對數字貨幣平臺的合規監管。
3、成為一線平臺-- MSB 牌照也是全球數字貨幣交易機構標配的牌照。
4、多元化服務-- MSB 牌照準許貨幣兌換及發送服務，可以更好地滿足客戶需求，提供更加多元化的服務。
5、性價比高--在牌照辦理成本方面，美國MSB牌照的性價比是較高的。
申請美國MSB需要提供哪些資料：
1. 注冊美國公司
- 提供美國公司股東、董事資料料：護照，
- 美國美國公司注冊辦公地址
- 選擇MSB服務類型，參考 MSB 服務類型列表。
美國MSB注冊流程：
1. 提交MSB 牌照的金融業務方案設計
- 撰寫申請材料
- 向美國財政部遞交 MSB 牌照的申請
- 回答由美國財政部及 FINCEN 提出的問題
