關(guān)于離岸賬戶的注銷、凍結(jié)和降權(quán)，需要注意哪些？
關(guān)于離岸賬戶的注銷、凍結(jié)和降權(quán)，目前沒有一家銀行有明確的標(biāo)準(zhǔn)
具體可以注意以下幾點(diǎn)：
1、背景真實(shí)，正常交易
有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司這一點(diǎn)很重要！如沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大
2、不與高危地區(qū)、國家交易
每家銀行都有自己的高危名單，之前曾經(jīng)報(bào)道過中國銀行的制裁名單：請(qǐng)立刻提醒你的中東客人不要從這四家銀行付款
3、盡量少或不與個(gè)人交易
公司貿(mào)易請(qǐng)盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份
4、不要長期不活動(dòng)
余額不要為0，超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。此外，如果注冊(cè)了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話，請(qǐng)一定要正規(guī)注銷
5、不要參與非法交易
要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個(gè)賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量
6、確保能夠正常接收銀行的信息
預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供并回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免銀行未得到任何回復(fù)信息。
具體可以注意以下幾點(diǎn)：
1、背景真實(shí)，正常交易
有國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司這一點(diǎn)很重要！如沒有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需向銀行說明情況，否則被凍結(jié)和注銷的可能性就很大
2、不與高危地區(qū)、國家交易
每家銀行都有自己的高危名單，之前曾經(jīng)報(bào)道過中國銀行的制裁名單：請(qǐng)立刻提醒你的中東客人不要從這四家銀行付款
3、盡量少或不與個(gè)人交易
公司貿(mào)易請(qǐng)盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份
4、不要長期不活動(dòng)
余額不要為0，超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。此外，如果注冊(cè)了公司，后期不需要用到這個(gè)公司的話，請(qǐng)一定要正規(guī)注銷
5、不要參與非法交易
要注意，不要大額存入現(xiàn)金，尤其是美金，也不要N個(gè)賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量
6、確保能夠正常接收銀行的信息
預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供并回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免銀行未得到任何回復(fù)信息。
