如何能解決，避免離岸賬戶被關(guān)閉、凍結(jié)呢？
怎樣避免離岸賬號被關(guān)閉、凍結(jié)和降權(quán)？
（1）不參與非法洗錢活動；
（2）避免與貿(mào)易敏感國家商業(yè)往來，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等），若涉及敏感國家，需選擇合適的銀行開設(shè)賬戶（不同銀行對敏感國家定義不同）；
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全；
（4）避免大額資金整存整取；或大額現(xiàn)金存入；或多個賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對公，避免頻繁公對私（可以對董事或股東分紅）；
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）；
（7）保持公司賬戶活躍，長時間不活動的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險；
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號；
（9）如有實(shí)際收入，建議出具審計(jì)報告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結(jié)影響使用；
（10）公司如未按時年審，會被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時年審則會被銷戶。
離岸賬戶被凍結(jié)/銷戶，怎么辦？
（1）第一時間與銀行聯(lián)系，了解賬戶被凍結(jié)/銷戶的原因；
（2）若銀行提出一些要求可避免銷戶的，盡量配合銀行相關(guān)工作；無法避免銷戶的，則向銀行申請，盡快轉(zhuǎn)移賬戶內(nèi)的資金，并與貿(mào)易說明賬戶異動情況；
（3）尋求開設(shè)新的離岸/香港/海外賬戶，以方便國際貿(mào)易往來。
（1）不參與非法洗錢活動；
（2）避免與貿(mào)易敏感國家商業(yè)往來，避免敏感業(yè)務(wù)（石油、黃金、珠寶等），若涉及敏感國家，需選擇合適的銀行開設(shè)賬戶（不同銀行對敏感國家定義不同）；
（3）盡量避免代收代付，避免影響賬戶安全；
（4）避免大額資金整存整取；或大額現(xiàn)金存入；或多個賬戶匯入，集中再匯出。
（5）公司貿(mào)易盡量采用公對公，避免頻繁公對私（可以對董事或股東分紅）；
（6）公司賬戶保持一定存款。賬戶結(jié)余大于銀行的基本要求（大部分香港銀行要求月日均≥5萬HK）；
（7）保持公司賬戶活躍，長時間不活動的賬戶易被關(guān)閉風(fēng)險；
（8）預(yù)留有效常用聯(lián)系方式給銀行，積極配合銀行調(diào)查（如合規(guī)調(diào)查表格，提供貿(mào)易合同發(fā)票等），未能聯(lián)絡(luò)客戶或未得到回復(fù)易被關(guān)賬號；
（9）如有實(shí)際收入，建議出具審計(jì)報告，避免被抽查到無法提供，賬戶凍結(jié)影響使用；
（10）公司如未按時年審，會被銀行清查， 凍結(jié)賬戶，不及時年審則會被銷戶。
離岸賬戶被凍結(jié)/銷戶，怎么辦？
（1）第一時間與銀行聯(lián)系，了解賬戶被凍結(jié)/銷戶的原因；
（2）若銀行提出一些要求可避免銷戶的，盡量配合銀行相關(guān)工作；無法避免銷戶的，則向銀行申請，盡快轉(zhuǎn)移賬戶內(nèi)的資金，并與貿(mào)易說明賬戶異動情況；
（3）尋求開設(shè)新的離岸/香港/海外賬戶，以方便國際貿(mào)易往來。
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1）避免賬戶資金快進(jìn)快出，整進(jìn)整出。例如剛收到1筆10萬美金款項(xiàng)，當(dāng)天立即10萬美金又匯出。建議至少在賬戶停留3天以上，并且不要同筆金額匯出。
2）避免接收敏感國家（地區(qū)）或被經(jīng)濟(jì)制裁的國家（地區(qū)）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經(jīng)理進(jìn)行溝通，確認(rèn)后再操作。
3）避免多行業(yè)、跨行業(yè)交易。例如經(jīng)營服裝， 可同時經(jīng)營皮帶、紐扣等周邊產(chǎn)品；但如果同時經(jīng)營服裝、家具、手機(jī)和五金等， 銀行會質(zhì)疑其合理性。建議每一個行業(yè)開一間專業(yè)公司獨(dú)立運(yùn)作。
4）公司賬戶與個人賬戶交易，無論銀行或稅局，都有可能會提出疑問，需要給出合理的解釋。
5）保持賬戶內(nèi)銀行要求的對應(yīng)幣種的日均余額，如條件允許，建議適當(dāng)選擇一些理財產(chǎn)品。
6）保持賬戶使用的活躍度，避免超過 1 個月以上不登陸網(wǎng)上銀行。建議每月都有合理的往來交易。
7）銀行開戶時會填寫KYC信息表格，上面預(yù)估的營業(yè)額和賬戶實(shí)際收款的金額不能相差太遠(yuǎn)，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經(jīng)理，準(zhǔn)備好相應(yīng)文件，做好解釋說明。
8）針對銀行賬戶里每筆進(jìn)出賬，尤其是大額資金進(jìn)出時，銀行很可能要求提供業(yè)務(wù)文件證明，需整理并保存好相關(guān)文件，例如合同、發(fā)票、提單等，務(wù)必要保留好電子文檔，以備后用。
9）若有通訊地址/聯(lián)系方式變更，及時聯(lián)系銀行更新，以免錯失銀行通知。
10)若收到銀行的調(diào)查表格，需及時配合并按時按要求填寫并回復(fù)銀行。
當(dāng)前不論香港還是新加坡，各地的銀行審核都越來越嚴(yán)格，建議還是多備1-2個賬戶，以防萬一現(xiàn)有賬戶出現(xiàn)什么狀況，也有其他賬戶可以收付款，不耽誤自己外貿(mào)業(yè)務(wù)正常進(jìn)行
2）避免接收敏感國家（地區(qū)）或被經(jīng)濟(jì)制裁的國家（地區(qū)）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經(jīng)理進(jìn)行溝通，確認(rèn)后再操作。
3）避免多行業(yè)、跨行業(yè)交易。例如經(jīng)營服裝， 可同時經(jīng)營皮帶、紐扣等周邊產(chǎn)品；但如果同時經(jīng)營服裝、家具、手機(jī)和五金等， 銀行會質(zhì)疑其合理性。建議每一個行業(yè)開一間專業(yè)公司獨(dú)立運(yùn)作。
4）公司賬戶與個人賬戶交易，無論銀行或稅局，都有可能會提出疑問，需要給出合理的解釋。
5）保持賬戶內(nèi)銀行要求的對應(yīng)幣種的日均余額，如條件允許，建議適當(dāng)選擇一些理財產(chǎn)品。
6）保持賬戶使用的活躍度，避免超過 1 個月以上不登陸網(wǎng)上銀行。建議每月都有合理的往來交易。
7）銀行開戶時會填寫KYC信息表格，上面預(yù)估的營業(yè)額和賬戶實(shí)際收款的金額不能相差太遠(yuǎn)，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經(jīng)理，準(zhǔn)備好相應(yīng)文件，做好解釋說明。
8）針對銀行賬戶里每筆進(jìn)出賬，尤其是大額資金進(jìn)出時，銀行很可能要求提供業(yè)務(wù)文件證明，需整理并保存好相關(guān)文件，例如合同、發(fā)票、提單等，務(wù)必要保留好電子文檔，以備后用。
9）若有通訊地址/聯(lián)系方式變更，及時聯(lián)系銀行更新，以免錯失銀行通知。
10)若收到銀行的調(diào)查表格，需及時配合并按時按要求填寫并回復(fù)銀行。
當(dāng)前不論香港還是新加坡，各地的銀行審核都越來越嚴(yán)格，建議還是多備1-2個賬戶，以防萬一現(xiàn)有賬戶出現(xiàn)什么狀況，也有其他賬戶可以收付款，不耽誤自己外貿(mào)業(yè)務(wù)正常進(jìn)行
