??前段時間搜航網有報道過：香港銀行開始大規模賬戶清理！而近期又有不少的網友接到銀行通知，表示離岸賬戶將被關閉，業內甚至有傳聞稱12月底之前，絕大部分離岸公司賬戶將被清退！

其實今年以來，隨著審查的嚴格，已經有不少企業遭遇了離岸賬戶的核查。有的甚至沒有收到任何通知就直接被關停了賬戶，直到買家匯錢被退回時，外貿企業才發現。

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有些企業甚至按照中國香港的要求做了年審，但離岸賬戶照樣被封。

這里我們先了解一下CRS的進展。

CRS是Common Reporting Standard的英文縮寫，中文翻譯為“統一報告標準”，它是一個對稅收居民金融賬戶信息進行交換的指導準則，目的就是加強全球稅收合作，提高稅收透明度，打擊利用跨境金融賬戶逃避稅。

公開披露的信息中，2009-2019年間，全球離岸賬戶數目平均下跌了34%，資產規模達5551億美元。其中，超過2/3賬戶的降低主要歸功于OECD推行的CRS金融賬戶涉稅信息交換的實施。

CRS在2017年9月開始第一次交換和2018年9月第二批配對國家之間的涉稅信息交換，共有90多個稅務管轄區之間互換了金融賬戶涉稅信息，其中根據OECD的統計，這90多個稅務管轄區的國家和地區共獲取了4700萬個離岸金融賬戶的信息，涉及資產價值達49000億歐元的賬戶。

外貿關注！香港離岸賬戶關停潮升級，11月底前或將大規模清退外貿關注！香港離岸賬戶關停潮升級，11月底前或將大規模清退

根據2019年5月OECD世界經合組織官網公布的最新消息，目前加入CRS的150多個國家和地區中，已有93個與中國CRS“配對”成功，幾乎涵括中國高凈值人群心中所有“稅務天堂”，如開曼群島、英屬維京群島、百慕大、巴拿馬、瑞士以及中國香港、新加坡。

與中國“配對”之后，會互換稅務信息。你設在“配對”國的金融賬戶，包括個人境外銀行賬戶、離岸公司賬戶、離岸信托賬戶，余額和收入信息幾乎全部傳回中國。

隨著2018年-2019年全球范圍內加強反洗錢查處和打擊逃避稅行為，銀行對于離岸賬戶的每筆交易的審核會更加嚴格。于是就出現了這樣的情況：

一些有離岸賬戶的外貿人收到海外匯款（特別是從敏感國匯出），需要提交一大堆材料證明交易真實。而銀行需要大量的人力來審核每一筆這樣的匯款，使得效率降低，出口商遲遲拿不到貨款。

有些銀行為了規避風險，也不愿意付出這樣的審核成本，于是干脆關停了一大批中小客戶的離岸賬戶。這也是為什么今年以匯豐領頭的眾多香港銀行，為了吸儲取消了很多雜費，比如年費等收費項目，但另一方面仍然在高度監管。

如果想保留現有的離岸賬戶不受影響，切記：

1. 確保交易背景真實性，盡量保留完整交易單據，以防有需要時提交給銀行審核。
2. 避免與敏感、高風險國家進行交易，比如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、蘇丹、沙特等。
3. 采取公對公付款，最好使用一部分L/C以確認貿易身份，盡量減少個人交易。
4. 保持賬戶活躍度，超過3個月不活動的賬戶很可能被清理。
5. 盡量避免大額資金的急進急出，保持賬戶有一定的存款。
6. 確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，及時回復銀行的通知，積極配合銀行調查。
7. 不要把賬戶借給朋友收匯或付匯。
8. 絕不參與洗錢等非法交易。比如著名的“買家多打一筆錢、幫轉給國內供應商”的外貿騙局，一定不能心懷僥幸去助紂為虐。
9. 香港離岸賬戶不做零申報，每年合規報稅、做賬審計。
10. 建議多開一個備用帳戶，以免因銀行突然關閉帳戶，新賬戶不能及時到位，期間公司無法收付款。

離岸賬戶未來的趨勢一定是越來越難，也請外貿人早做準備！

卓瑞咨詢集團HONGKONG ZHUORUI ACCOUNTING LIMITED 是一家香港、中國內地及海外政府承認具有專業資格的商務咨詢機構。公司由眾多具有豐富經驗及專業資格的香港會計師、英國會計師、律師、稅務師、商業投資顧問和企業管理咨詢專業服務人員所組成，專業、誠信、可靠是我們的宗旨。主要服務項目：注冊香港公司，注冊海外公司（英國、BVI、百慕達、薩摩亞、塞舌爾、美國德拉瓦州、美國內華達州、開曼群島、安圭拉等）也叫離岸公司；商務秘書，銀行開戶，記帳報稅，公證加簽，代理商標注冊等業務。服務包括注冊服務，會計服務，商務服務叁大類，為境內的企業提供最專業的境外服務。更多詳情請咨詢我司????????????24小時服務熱線：18395805314

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