離岸賬戶收到高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家的匯款無法入賬怎么辦建議核查方式如下：

第一，讓客戶付一筆定金過來，看銀行能否正常入賬。如果是近期已有交易的老客戶，則可以相對(duì)靈活一些，畢竟已有正常入賬經(jīng)歷。但有定金總歸更好，一方面降低客戶信用風(fēng)險(xiǎn)，另一方面能緊跟海外制裁和銀行政策的變動(dòng)。

其次，在獲知客戶及付款銀行之后，自行核查客戶及付款銀行的受制裁/風(fēng)險(xiǎn)信息，詳見此文最后列出的幾類國(guó)家/實(shí)體。

建議做如下風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

首先，對(duì)于明確列入受制裁名單的國(guó)家/實(shí)體，一般情況下是不建議繼續(xù)交易的。

其次，經(jīng)核查正常的匯款銀行，與客戶書面約定后續(xù)必須用這家銀行付款，避免不必要的風(fēng)險(xiǎn)和糾紛。

再次，做DP支付方式的，確保美元入賬之后，再放單。

最后，投保出口信用保險(xiǎn)，轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。與本文所述事項(xiàng)有關(guān)的保險(xiǎn)規(guī)則，雖說不復(fù)雜，但也沒你想的那么簡(jiǎn)單，此處不展開討論，請(qǐng)?jiān)斣冎袊?guó)信保客戶經(jīng)理。

外貿(mào)中可能無法正常收匯的幾類國(guó)家

第一類：受聯(lián)合國(guó)和/或美國(guó)制裁的國(guó)家

包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴，這5個(gè)國(guó)家是受聯(lián)合國(guó)和/或美國(guó)制裁的，國(guó)內(nèi)大部分銀行拒絕辦理這些國(guó)家的任何國(guó)際業(yè)務(wù)。

第二類：受美國(guó)（和/或）歐盟等單方面制裁的實(shí)體

例如俄羅斯。近年來，美國(guó)和歐盟對(duì)俄羅斯的國(guó)防、金融和能源等行業(yè)采取一系列制裁措施。查詢顯示，當(dāng)前位于美國(guó)制裁名單上的俄羅斯銀行多達(dá)94家（含分支行），其中包括該國(guó)最大的銀行之一的莫斯科銀行，也就是本文開頭那家企業(yè)遇到的匯款銀行。

第三類：未受制裁但疑似為受制裁實(shí)體提供金融服務(wù)的國(guó)家

例如阿聯(lián)酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長(zhǎng)國(guó)）、沙特、土耳其等，來自這些國(guó)家的美元付款，涉嫌為高風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人/組織（如伊朗、ISIS）提供金融服務(wù)，有可能會(huì)被美國(guó)核查，或者國(guó)內(nèi)的一些銀行為避免攤上事兒，也會(huì)主動(dòng)進(jìn)行核查。今年7月1日，史上最嚴(yán)的反洗錢新規(guī)實(shí)施，同一時(shí)期國(guó)內(nèi)一些銀行開始嚴(yán)查境外尤其是土耳其和阿聯(lián)酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。

查詢方式：每家國(guó)內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行

第四類：未受制裁但高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家

例如土耳其、巴基斯坦等，這些國(guó)家國(guó)內(nèi)政局不穩(wěn)，與美國(guó)若即若離，被制裁的可能性很大。對(duì)于這些國(guó)家的業(yè)務(wù)，我們銀行也是比較謹(jǐn)慎的。

查詢方式：每家國(guó)內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行

附：高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家名單如下，大家收款時(shí)注意了！

高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家地區(qū)名單分三類

一、高風(fēng)險(xiǎn)1類國(guó)家和地區(qū)名單：
伊朗、蘇丹、敘利亞、朝鮮、古巴、緬甸、也門、克里米亞（烏克蘭地區(qū)）。

二、高風(fēng)險(xiǎn)2類國(guó)家和地區(qū)名單：
利比亞、伊拉克、南蘇丹、索馬里、利比里亞、烏克蘭、巴拿馬、巴爾干半島地區(qū)、阿富汗、白俄羅斯、中非、科特迪瓦、剛果民主共和國(guó)、津巴布韋、塞拉利昂、厄立特里亞、阿爾及利亞、厄瓜多爾、安哥拉、柬埔寨、納米比亞、尼加拉瓜、巴基期坦、巴布亞新幾內(nèi)亞、烏干達(dá)。

三、高風(fēng)險(xiǎn)3類國(guó)家和地區(qū)名單：
黎巴嫩、俄羅斯、阿聯(lián)酋、英屬維爾京群島、百慕大群島、開曼群島、瑙魯、西薩摩亞、美屬薩摩亞、巴哈馬、塞舌爾、馬紹爾群島、列支敦士登、安道爾、伯里茲、吉布提、塞浦路斯、肯尼亞、吉爾吉斯斯坦、尼泊爾、坦桑尼亞、土耳其、印尼、塔吉克斯坦、科威特、埃塞俄比亞、阿爾巴尼亞、老撾人民民主共和國(guó)。 

請(qǐng)避免與以上國(guó)家有公司銀行匯款收發(fā)關(guān)系！對(duì)于以上高危國(guó)家，可以選擇西聯(lián)匯款、速匯金、中國(guó)銀行個(gè)人賬戶T/T付款。

此外，以下國(guó)家可以簽訂合同，但需要向銀行提供所必須的各種證明關(guān)系，以證明業(yè)務(wù)合法。

國(guó)家包括：阿聯(lián)酋、沙特、土耳其、巴基斯坦、阿富汗、土庫(kù)曼斯坦。

證明材料包括：

1. 反洗錢調(diào)查表
2. 風(fēng)險(xiǎn)承諾函
3. 說明：出口方、付款方、三方關(guān)系

另需要注明：此貨物未經(jīng)停伊朗港口，由此產(chǎn)生的任何經(jīng)濟(jì)糾紛及后果由我司承擔(dān)，與銀行無關(guān)。

以下這些國(guó)家中國(guó)銀行無法收款，款項(xiàng)會(huì)原路返回，包括：朝鮮、伊朗、敘利亞、蘇丹、俄羅斯（尚未最終確定）

讓銀行發(fā)高風(fēng)險(xiǎn)名單看看