為落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本工作方法，指導(dǎo)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步提高反洗錢客戶身份識(shí)別工作的有效性，10月23日，央行發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》。

《通知》要求，加強(qiáng)對(duì)非自然人客戶、特定自然人客戶以及特定業(yè)務(wù)關(guān)系中客戶的身份識(shí)別，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步完善客戶身份識(shí)別的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)范，向客戶充分說(shuō)明本機(jī)構(gòu)需履行的身份識(shí)別義務(wù)，對(duì)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系客戶開展客戶身份識(shí)別，同時(shí)有序?qū)Υ媪靠蛻艚M織排查，于2018年6月30日前完成存量客戶的身份識(shí)別工作。

對(duì)非自然人客戶的身份識(shí)別

義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效開展非自然人客戶的身份識(shí)別，提高受益所有人信息透明度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類管理，防范復(fù)雜股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)導(dǎo)致的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。

建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)
應(yīng)當(dāng)采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息

業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間
應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識(shí)別非自然人客戶的收益所有人，并持續(xù)關(guān)注受益所有人信息變更情況。

對(duì)于非自然人客戶受益所有人的追溯，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌控控制權(quán)或者獲取收益的自然人。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)判定其受益所有人。

義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核實(shí)受益所有人信息，并可以通過(guò)詢問(wèn)非自然人客戶、要求非自然人客戶提供證明材料、查詢公開信息、委托有關(guān)機(jī)構(gòu)調(diào)查等方式進(jìn)行。

對(duì)特定自然人客戶的身份識(shí)別

義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的強(qiáng)化身份識(shí)別措施。

對(duì)于外國(guó)政要
應(yīng)當(dāng)建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國(guó)政要。
建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)。
應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源。
在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度。

對(duì)于國(guó)際組織的高級(jí)管理人員
建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)。
應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源。
在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度。

特定自然人客戶的關(guān)系人
對(duì)于特定自然人客戶身份識(shí)別的要求，同樣適用于其特定關(guān)系人。

特定業(yè)務(wù)關(guān)系中客戶的身份識(shí)別

義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)構(gòu)，結(jié)合業(yè)務(wù)關(guān)系特點(diǎn)開展客戶身份識(shí)別，將客戶身份識(shí)別工作作為有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)。
義務(wù)機(jī)構(gòu)采取有效措施仍無(wú)法進(jìn)行客戶身份識(shí)別的，或者經(jīng)過(guò)評(píng)估超過(guò)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的，不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易；已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)中止交易并考慮提交可疑交易報(bào)告，必要時(shí)可終止業(yè)務(wù)關(guān)系。
義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無(wú)法避免泄密時(shí)，可以終止身份識(shí)別措施，并提交可疑交易報(bào)告。
對(duì)于來(lái)自金融行動(dòng)特別工作組（FATF）、亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）等國(guó)際反洗錢組織制定高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū)的客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取相應(yīng)的強(qiáng)化身份識(shí)別措施。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參考金融行動(dòng)特別工作組、沃爾夫斯堡集團(tuán)關(guān)于代理行業(yè)務(wù)的相關(guān)要求，嚴(yán)格履行代理業(yè)務(wù)的身份識(shí)別義務(wù)。