4月9日，他與中國外交部官員會談，又見證了澤西金融服務委員會與中國證監會簽署合作備忘錄，這為澤西島注冊基金參與QFII和QDII項目提供了先決條件。次日，他來到上海打算考察自貿區，他透露，澤西島正打算在上海設立辦事處。
作為全球主要離岸金融中心之一的最高行政長官，戈斯特還拜訪了中國多家銀行與金融機構，尋找彼此合作的可行性。戈斯特接受21世紀經濟報道記者采訪時坦言，自己還要做很多“功課”。
戈斯特透露，不出意外，今年底澤西島一家注冊基金有望獲得QFII資格，他也希望推動當地基金盡快獲批QDII資格，讓中國高凈值人群通過這個通道在澤西島投資。
截至去年底，澤西島注冊金融機構的存款達到1399億英鎊，但遠東地區的資金占比僅有4%。
離岸信托基金化正流行
《21世紀》：眾多中國高凈值人群已在澤西島、開曼群島、維爾京群島等“離岸金融中心”設立離岸信托架構用于財富傳承。你覺得相比之下，澤西島有哪些優勢？
戈斯特：中國高凈值人群無論到哪里注冊設立離岸信托產品，都會面臨復雜的稅收問題，比如資本轉移稅、預提稅與增值稅等，不同島嶼稅收制度不同。
澤西島的一項比較優勢，是長期保持“稅收中性”制度。只要全球高凈值人群在澤西島注冊發起基金或離岸信托品種，其所有資產、資本都不需要繳付任何稅費。
《21世紀》：截至去年底，澤西島有192家掛牌信托公司從事私人財富管理。你覺得中國高凈值人群要在澤西島設立離岸信托架構，是選擇離岸信托產品，還是發起離岸信托公司更合適？
戈斯特：以前，很多歐美富豪在澤西島會設立離岸信托公司，但這已滿足不了多元化財富管理需求。
最近出現一種新趨勢，就是離岸信托架構的基金化，即借鑒基金的運作模式設立離岸信托架構傳承財富，聘請一位專業金融投資人才擔任基金經理負責離岸信托資產的保值增值，甚至幫助富二代們更好地管理財富。
這種做法的一個好處是，當全球金融市場突發性系統性風險時，基金經理有主動管理能力，能最大限度保全資產安全。
雙稅務、雙法律顧問
《21世紀》：國內咨詢機構提供的離岸信托服務參差不齊，如果國內高凈值群體所認購的離岸信托產品在存續期出現法律問題，澤西島將如何確保這只產品的合規運營？
戈斯特：首先，每個在澤西島設立離岸信托品種的出資人，都必須證明資產來源合法合規；其次，澤西島金融監管部門會不定期現場審查掛牌信托公司的運營狀況，防止他們出售一些“存在法律風險”的離岸信托品種。
當投資者的離岸信托產品出現法律問題，首先他要明確這是離岸信托提供方的責任，還是自身問題。若是前者的責任，他需要盡快更換離岸信托提供方；若是自身問題，則要重新評估自己設立離岸信托的每個步驟是否合規合法。
若某個離岸信托被發現存在法律問題而使該離岸金融中心聲譽受損，這對在此設立離岸信托的其他投資者也會產生一定影響。比如，相關監管部門會從嚴調查你的離岸信托架構是否合規，資金來源是否合法、是否存漏稅等。
《21世紀》：中國高凈值人群該如何自我保障離岸信托架構的合法權益，你有何建議？
戈斯特：我個人覺得，中國高凈值人群在海外設立離岸信托時，應該先聘請兩個稅務顧問，一個專門負責自己國內資產的稅收問題，另一個則處理離岸信托所在地的稅務，這樣能確保自己的所有資產財富來源都是“完稅”與“合法”的。
其次，還建議配備兩個法律顧問，分別向自己提供中國與離岸信托所在地的相關法律建議，一旦投資者掌握相關的稅收和法律的建議，就能更清楚了解如何處理在海外管轄地設立投資實體/結構所遇到的法律和稅收問題。
但我聽說，中國某些高凈值人群將兩地稅務與法律建議，都委托給一家咨詢機構操作。（完）
離岸信托（Offshore trust）是指在海外離岸屬地成立的信托，在操作上與一般信托類似，它是一個具法律效力的安排，使一名人士（“委托人”）合法地把資產的法定權利轉讓給 另一名人士（“受托人”），但該資產的實益權利并不屬于受托人，而是屬于其他人士（“受益人”，可包括委托人本人）。因為特定的屬地對信托的定義或法條有 相對寬松或特別的政策，使受益人的利益能夠得到更多的保護。
參考：http://m.sejiemei22.com/topic/Offshore_trust
]]>計劃不夠周密
雖然從1120萬港元的投資性凈資產中拿出215萬港元，對周先生來說是小菜一碟，但他希望能通過調整現有投資組合，用最小的代價為兒女備好兩份“禮物”，同時兼顧自己和太太13年后的退休生活。于是在朋友推薦下，他咨詢了香港嘉德理財公司的一位私人理財顧問。
女兒明年就要出嫁了，周先生打算資助購屋首期款約80萬港元。兒子今年剛考上大學，四年的學費(約15萬港元)連生活費(約40萬港元)約55萬港元；國外留學是必不可少的，兩年的學費(約30萬港元)連生活費(約50萬港元)要80萬港元。
這樣在未來六年內，周先生需要為一對兒女準備215萬港元。周先生現有450萬港元存款和580萬港元房屋貸款，是用存款還了大部分房貸，節省下房貸按揭利息(2.4%)，然后用月薪8萬港元慢慢積累子女的費用；還是不還房貸，將存款用于其他投資，獲得資本增值，到期用于兒女費用。周先生猶豫不決。
在為兒女需求作財務規劃的同時，周先生也想到了自己和太太的退休生活。周先生擁有二套自住房和三套出租房，三套出租房產的租金達到了每月5.4萬港元，支付退休后每月開支和旅游費用5萬港元后，還略有盈余。周先生計劃退休后只留一套房自住，這樣又可以增加一處房產租金收入。
按照周先生自己設計的個人理財規劃，一個無憂的退休生活和慈父愿望的實現應該沒有問題。但嘉德理財的理財師仔細分析了周先生的財務狀況后，指出他的理財規劃絕非無懈可擊。
首先，最近十多年來，香港物業和股票市場大幅縮水，前幾年購入的高價物業目前大多縮水了三分之一。一旦房產急需變現，就會馬上遭遇資產損失。
其次，股票和房產投資比重過大，占整個資產的77.2%，風險較大，尤其不適合周先生這樣有較大兒女養育負擔和即將到來的退休壓力的中老年人。
合理避稅
周先生需要調整資產以獲得更安全的資產增值。
嘉德理財師的第一個建議就是合理規避稅收。和內地不同，香港有著名目繁多的稅種，和個人資產相關的稅就有遺產稅、房產交易增值稅、股息稅，其中遺產稅高達15%。以周先生目前的資產，過世時就要扣掉300萬港元的稅收。愛子心切的周先生自然希望能為子女留下更多的財產。
目前合理規避稅收的辦法就是資產離岸信托，它獨立于所有其他資產，不受任何因素——如破產清償，遺產分割等影響，也就是說可以免征遺產稅。一般在香港通過理財公司投資環球基金組合就可以實現離岸信托。
當然理財師并不是想讓周先生將房產全部變現轉做金融投資。因為房產縮水三分之一并不是一個好的退出點，同時房產還可以在退休后帶來穩定的租金收入，只是周先生的房產比重過大，因此建議不將銀行存款償還貸款，而是去做環球基金投資，以減少房產比重、風險和將來的遺產稅收。而且目前香港樓宇按揭利率僅比同期銀行存款利率高少許，如悉數還款，便喪失投資環球股票市場回報的機會成本。再則周先生也可用將來公司發放的退休金來還貸。退休后，周先生也應該尋找好的時機，退出部分房地產市場，以減少遺產稅。
全球投資
具體而言，現有的450萬港元定期存款，周先生可先將80萬港元購買環球均衡增長基金，此基金主要投資于環球股票及債券，年回報率約14%，一年后贖回套現，作為女兒購屋首期之用。教育資金重在保本，最好預留135萬港元給兒子讀書。在減除留作兒女所需金額后，周先生現可動用的現金約為235萬港元，其中150萬港元用作投資，余下的85萬港元則可放進銀行以備不時之需。
投資環球基金不單單是為了規避稅收，也為了獲得更加穩定的高收益。在理財師看來，最佳的投資組合是把一部分資金投資于全球范圍內表現穩定的優秀基金，來獲取長期的資產增值和收益，而另一部分則在國內尋求快速增長的機會。
如果缺乏全球性投資眼光，則可以委托理財公司給出的環球基金投資組合。這種組合不只是投資在一個地區、一個國家，也不單單投資在一個行業或一個投資品種上，因此很好的規避了風險。而且通過環球基金，可以間接進入國際性市場，分享全球經濟增長帶來的收益。最大的優勢還在于專業理財，節省了時間成本。周先生本身作為貿易公司的高級總裁，時間成本的代價是巨大的。
理財師最后就150萬港元給出了這樣的投資組合：10%資金投資期貨對沖基金、30%投資亞洲債券、20%投資醫療保健市場基金、20%投資高息股票基金，另外20%投資互惠基金。該投資組合的預期年收益率9%~13%。在香港及境外，基金普遍用于長線投資而非短線操作，周先生13年后退休，所以以13年回報計算復利,收益相當可觀。
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