納閩國際商業金融中心(LabuanIBFC)推介的財富管理,為展現該機構的財富管理解決方案與能力,提供一個主題平臺。一系列有關促銷和能力建設的活動、研討會和大師授課將會陸續登場,等待國內和區域金融服務領域、服務供應業者、專業人士以及公眾一起共襄盛舉。

身為亞太區首屈一指的商業與金融中心,納閩國際商業金融中心為信托和基金會在管理資產和遺產繼承方面,提供一個落腳之處。

今年,納閩國際商業金融中心將會通過納閩國際商業金融中心公司,在國內和區域安排一系列的財富管理活動、大師授課和領域建設計劃。

簡單來說,身為亞太區首屈一指的國際商業與金融中心,納閩國際商業金融中心將自己定位在亞太區財富管理方案的最佳選擇地點。

納閩國際商業金融中心的使命
賽夫指出,納閩國際商業金融中心的使命是成為一家一站式機構,通過更高層次的誠信、承諾與專業化,把納閩打造成國際商業與金融中心的最佳選擇,兌現政府的愿景。

總投資額與納閩國際商業金融中心年度增長報告刻畫出納閩國際商業金融中心的成就和接下來的策略,以及納閩金融服務機局的財務表現。

盡管外圍環境充滿挑戰,納閩國際商業金融中心的主要商業領域繼續取得正面成長。納閩國際商業金融中心取得的成就,主要歸功于主攻新興經濟體的策略,尤其是在不斷擴充增長的亞洲地區。這一趨勢為納閩國際商業金融中心帶來龐大商機,通過扮演一個協調平臺的角色,銜接亞洲地區的貿易、商業和金融活動,同時進一步加強各國之間的金融和經濟關系,共同實現成長。

納閩國際商業金融中心目前有59家銀行、203家保險和保險相關業務公司、257家租賃公司和37家信托公司。值得注意的是,納閩的基金會被廣泛使用作為保護財富的工具,來滿足亞洲區不斷擴大的富裕大眾的需求。這讓納閩國際商業金融中心把自己定位在亞洲財富管理中心的最佳選擇,更加具有說服力。

納閩的基金會總數按年激增62.5%,從一年前的40家上揚至65家。同一年,納閩國際商業金融中心增加了779家信注冊的公司,相當于8.9%的增長,促使注冊公司的總數達到9487家。。注冊公司的增加符合亞洲區經濟持續增長的趨勢。有超過50%的納閩注冊公司來自亞洲地區。

納閩銀行領域依然保持強大和穩定,除了維持強穩的資本基礎,同時不斷改善營運與風險管理操守。納閩銀行領域的呆賬水平從1.5%下滑至1.3%,而銀行領域的平均風險加權資本適足率和核心資本適足率則分別達20.6%與20.5%。整體而言,銀行領域的資產規模從383億美元擴大至421億美元,而銀行貸款與透支也繼續擴張,非居民占了總貸款額的60.6%比重。這符合該中心對外服務的商業模式。納閩銀行的稅前盈利,也寫下41.2%的增幅。

另一方面,納閩國際商業金融中心也在保險領域寫下不俗的成長表現,該中心在執照簽發數量的增長方面,更創下過去五年來的最高紀錄。共有29張新執照發出,主要以保險經紀和自保保險業者居多。納閩保險業者的總資產增長19.8%或42億美元,而保費總額則擴大至17億美元,非居民客戶市場占了53.9%份額。按保費分布來看,火險占了最大的市場分額,緊接著是工程與海事保險。

與此同時,兩家大型再保險公司把他們的分行從歐洲移師到納閩國際商業金融中心,以便專注開拓亞太區市場。納閩國際商業金融中心的保險業者趨向多元化,展現出該中心在滿足亞洲區持續成長經濟體對保險需求的能力。這基本上符合金融領域大藍圖下的策略,即加強納閩國際商業金融中心在再保險市場的角色。

納閩國際商業金融中心是靠什么創新產品和有效率服務,來取得這樣的成長表現?為快速成長的國內和區域財富管理領域提供怎樣的創新產品和服務?

納閩國際商業金融中心專門為高凈值階層、家庭辦公室和其它財富管理經理,提供非常廣泛的財富管理工具,滿足他們對有效率的財富轉移、卓越的財富規劃和財富繼承管理方面的需要。

高凈值階層將會發現,納閩國際商業金融中心在提供一系列私人財富管理工具,如信托、基金會、獲擔保有限合作伙伴或有限公司等方面,是一個獲得良好監管且親商的地點。納閩國際商業金融中心提供的全方位財富管理方案包括基金會與信托。

富裕個體、家庭,以及機構和非盈利組織也將發現,基金會是滿足他們多重目的的理想選擇。在傳統上采用民事法的國家內,設立一個按照投資者所需而量身定做的基金會,可以協助投資者控制他們的資產和企業,同時獲得最好的法律保障。

納閩國際商業金融中心基金會,除了具備一個基金會所有的好處,同時也為岸外投資活動提供稅務優惠。納閩國際商業金融中心基金會作為擁有獨立法律框架的企業機構,可以協助投資者完全掌控所有的投資財富。

除了有效、靈活性且簡單易明的稅務,納閩國際商業金融中心基金會也在各種法定防火墻的保護下,高度保障投資者的隱私。在資產獲得高度保障下,這一基金會絕對是財富和遺產管理的最佳工具。

有別于絕大部分亞洲國家的其他基金會,納閩國際商業金融中心基金會并不局限于慈善用途。一個納閩國際商業金融中心基金會可以應用在所有合法途徑上,無論是用在家族傳承,或者為個人或機構管理資產和基金。設立這一基金會沒有任何限制,也可以由個人和企業機構自己成立,不管是本國居民或非居民皆一視同仁。

另一大差別在于期限。比較其他有時效性的傳統遺產規劃工具,納閩國際商業金融中心基金會可以選擇設定一個固定期限,或者選擇永遠有效。其伸縮性也讓你可以自行決定如何與何時分配你的財富。設立基金會的門檻很低,因為注入基金會的資產,沒有最低數額的限制。

除了基金會,個人和家庭也可以選擇私人信托公司,保留對資產和企業管理的控制權,包括可以伸縮性參與這些資產的日常行政活動。

在兩年前生效的新法律條文的協助下,其傳統和伊斯蘭財富管理產品與服務的使用率,取得非常顯著的增長。

世界首個伊斯蘭金融的統括法令(OmnibusAct)納閩國際商業金融中心成功發展出伊斯蘭金融,并把伊斯蘭金融領域融入其傳統金融服務領域,是全球公認的伊斯蘭金融先驅者。經過不斷地茁壯成長,這里如今已發展成世界上首個統括法令框架的伊斯蘭金融中心點,包含符合所有伊斯蘭教義的金融服務,并且精簡化所有伊斯蘭教義相關活動的程序。

伊斯蘭金融服務是納閩國際商業金融中心的核心支柱,讓納閩在這一快速成長的金融服務板塊上占領先機。納閩伊斯蘭金融服務和證券法令的誕生,印證了這一事實,并進一步強化納閩在伊斯然金融領域的領先地位。

作為全球首個擁有統括法框架來監管所有伊斯蘭業務的國際金融中心,納閩國際商業金融中心把納閩境內一切有關伊斯蘭金融的事項進行詮釋、精簡化和整合工作。伊斯蘭金融服務的每個層面都涵蓋在這一法律框架內,包括銀行、保險、再保險、伊斯蘭債券發售,以及財富和資金管理。這讓納閩國際商業金融中心可以提供令人更安心且明確的伊斯蘭金融服務,加強其全球伊斯蘭金融中心的領航地位。

財富管理領域的現有和未來契機與展望

納閩國際商業金融中心的業務永續成長關鍵元素在于有效的監管和監督機制,以確保其金融體系的穩定性。納閩金融服務局通過落實一連串措施,來強化其監管與監督框架,包括加強納閩金融機構的風險管理和企業治理,并發出嚴謹指南確保納閩國際商業金融中心的金融系統保持強大和穩定。

監管當局也擴大與其他監管單位和多邊組織之間的監督合作范疇,涵蓋范圍包括金融監視、資訊和知識交換。其中最顯著的成果是納閩金融服務局受承認,作為國際證券委員會組織的咨詢與合作和資訊交換多邊諒解備忘錄的全權簽署單位,凸顯出該局在國際監管合作上的重大承諾。

另一大里程碑是納閩國際商業金融中心獲得香港股票交易所承認,讓在納閩注冊和成立的公司可以在香港交易所掛牌上市。這一局勢發展改變了區域投資契機,并加強亞洲區投資者之間的聯系。

納閩金融服務局將會繼續加強納閩國際商業金融中心的法律框架,以便緊跟國際法律框架改革與發展的步伐。其重心點將放在嚴管和改善金融生態環境,包括為投資者提供一個更利商的環境。納閩國際商業金融中心將會繼續專注在銜接區域與全球經濟和國際金融體系的角色。

針對市場滲透方面,賽夫透露納閩國際商業金融中心將會把焦點放在馬來西亞、東盟地區,以及中國與香港的區域業務成長。