國際貿易不僅要遵從我國的相關法律，同時也要考慮到國際慣例。很多做外貿的朋友開外幣賬戶的時候都會被問到是否和敏感國家有貿易往來，或者賬戶開好后一些賬目往來會收到銀行的盡職調查。銀行對高風險地區的款項往來確實很敏感，若被查到，將被處罰甚至銷戶。對高危國家，銀行一般要求提供多種證明材料，包括反洗錢調查表，風險承諾函，出口方、付款方、三方關系的說明等，那對于外貿人來說，最大的影響是貨款難收，甚至入不了帳！
具體的高風險或者敏感地區有哪些呢？下面為大家一一詳解。

制裁地區：黑山共和國、阿富汗、中非共和國、古巴、伊朗、伊拉克、利比亞、馬里、緬甸、巴勒斯坦、索馬里、南蘇丹、蘇丹共和國、阿拉伯敘利亞共和國、委內瑞拉、也門、津巴布韋、朝鮮、尼加拉瓜、剛果民主共和國（即：剛果·金）等國家及地區。
高危地區：幾內亞、幾內亞比紹、巴巴多斯、白俄羅斯、塞浦路斯、黎巴嫩、毛里求斯、墨西哥、秘魯、俄羅斯聯邦、塞爾維亞、烏干達、烏克蘭、哈薩克斯坦、柬埔寨、開曼群島、布隆迪、巴拿馬、巴基斯坦、突尼斯、牙買加、阿爾巴尼亞、巴哈馬、摩洛哥、塞內加爾、海地。

高危行業：船塢/船舶行業、化學品行業、有色金屬行業、服務行業等。
那如何規避這些風險呢？

◆定期關注高風險國家名單，隨時有可能出現變化。
◆ 對于明確列入受制裁名單的國家/實體，一般情況下不建議繼續交易。
◆ 經核查正常的匯款銀行，建議與客戶或者供應商書面約定，后續必須用這家銀行付款，避免不必要的風險和糾紛。
◆ 如果是DP（付款交單）支付方式，確保美元入賬之后再放單。