香港公司KYC 和 SCR 是每年都要做嗎
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贊同來自: Justin2013
香港公司SCR（重要控制人登記備檔），如果沒有重要人員變動不需要每年都做。公司KYC（Know Your Customer，了解你的客戶）是金融機構(gòu)和其他合規(guī)機構(gòu)，如銀行對其客戶進行的一種盡職調(diào)查程序。它旨在驗證客戶身份、評估客戶風(fēng)險以及確保交易和業(yè)務(wù)活動符合相關(guān)法律和規(guī)定。
KYC通常包括以下內(nèi)容：
KYC程序是一項持續(xù)的盡職調(diào)查，根據(jù)不同的法規(guī)要求和風(fēng)險評估，金融機構(gòu)可能需要對客戶進行定期更新和重新驗證。因此，公司通常需要在一定的時間間隔內(nèi)進行KYC程序，以確保其合規(guī)性。
KYC通常包括以下內(nèi)容：
- 身份驗證：金融機構(gòu)會要求客戶提供有效的身份證明文件，如護照、駕駛執(zhí)照或身份證。這些文件用于確認客戶的真實身份。
- 住址驗證：金融機構(gòu)還可能要求客戶提供居住地址的證明文件，如水電費單據(jù)、銀行對賬單或租賃協(xié)議。這些文件用于確認客戶的居住地址。
- 商業(yè)信息驗證：對于涉及企業(yè)客戶的KYC，機構(gòu)可能需要獲取客戶的注冊證明、公司章程、股東和董事身份證明等文件。這些文件用于確認企業(yè)的合法性和組成結(jié)構(gòu)。
- 目的和業(yè)務(wù)活動：金融機構(gòu)還會要求客戶提供有關(guān)其業(yè)務(wù)活動和資金來源的信息。這些信息有助于評估客戶的風(fēng)險，并確保交易符合合規(guī)要求。
KYC程序是一項持續(xù)的盡職調(diào)查，根據(jù)不同的法規(guī)要求和風(fēng)險評估，金融機構(gòu)可能需要對客戶進行定期更新和重新驗證。因此，公司通常需要在一定的時間間隔內(nèi)進行KYC程序，以確保其合規(guī)性。
