一、新加坡大華銀行簡介：

大華銀行是新加坡第二大銀行，在全球范圍內(nèi)擁有超過500家辦事處，遍布亞太、西歐、北美19 個國家和地區(qū)。擁有總資產(chǎn)達(dá)到1,130億新加坡元，綜合實(shí)力排名世界銀行第33位。

自1935年注冊成立以來，大華銀行通過一系列的收購不斷成長。亞洲，除了分布廣泛的分支機(jī)構(gòu)，還在中國、印度尼西亞、馬來西亞、菲律賓、新加坡和泰國成立了子公司。大華銀行提供范圍廣泛的金融服務(wù)：個人財(cái)務(wù)服務(wù)、私人銀行服務(wù)、商業(yè)與企業(yè)銀行服務(wù)、投資銀行服務(wù)、企業(yè)融資、資本市場業(yè)務(wù)、外匯資金服務(wù)、期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)、資產(chǎn)管理、創(chuàng)業(yè)資金管理、保險以及股票經(jīng)紀(jì)服務(wù)。大華銀行也經(jīng)營多元化業(yè)務(wù)，如旅游和租賃。

二、大華銀行開戶準(zhǔn)備資料:

需要進(jìn)行預(yù)審資料的準(zhǔn)備，在當(dāng)前國際反避稅反洗錢嚴(yán)格審查的環(huán)境下，銀行開戶對于開戶客戶的背景審查極為嚴(yán)格。

個人開戶：

大陸居民:身份證照片及復(fù)印件(正反面復(fù)印在同一頁）

護(hù)照:護(hù)照照片及復(fù)印件 “要求需打開后上下全頁照片、不得有遮擋”

公司開戶：

（1）銀行預(yù)審的KYC表格（主要是為了更好的了解客戶及公司的背景信息，公司的業(yè)務(wù)

（2）往來國家、業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)量等信息，以確認(rèn)是否符合銀行開戶的標(biāo)準(zhǔn)）

股東、董事的個人簡歷（主要是為了更好地了解客戶，判斷是否是真正的企業(yè)家和管理者）

（3）關(guān)聯(lián)公司資料的準(zhǔn)備(工商注冊文件；公司業(yè)務(wù)合同、發(fā)票、提單；公司銀行流水等)

（4）新加坡公司的文件（公司商業(yè)登記證、注冊證書、董事股東名冊；海外合作伙伴的業(yè)務(wù)合同等）

三、填寫申請表格:

1、客戶資質(zhì)調(diào)查表:

填寫要求:

(1)填寫信息真實(shí)有效

(2)手機(jī)號碼:是客戶經(jīng)理與客戶溝通唯一渠道， 應(yīng)為常用手機(jī)號碼，來電為新加坡0065開頭，盡量保持能夠接聽。

(3) EMAIL電子郵件:開立賬戶后，賬戶信息的接收方式，其中包含戶口號碼、戶口名開戶行信息、客戶經(jīng)理信息等。

(4)工作情況:應(yīng)填所任職的公司名稱、經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)來往國家。申請人應(yīng)上報所任職位、以及年薪，其年薪總和與即將入賬金額相匹配，舉例:“如開卡后入賬金額為100萬新幣折合500 萬人民幣”。

(5)如客戶年齡較小，工作經(jīng)歷較少，年薪總和不足以等同于應(yīng)入賬金額，應(yīng)盡量提供其父母任職公司情況、職位、年收入等，作為證明客戶入賬資金來源合法的佐證。

(6)郵寄地址:應(yīng)保證真實(shí)有效，可以收到日常信件，戶口開立成功后，銀行將已快遞方式寄送卡片、網(wǎng)銀等資料。

2、大華銀行開戶申請書:需在開戶申請書所指定的客戶簽名處用常用字體簽署申請人姓名、因新加坡在日常開戶受理、轉(zhuǎn)賬、信息變更等業(yè)務(wù)時依照客戶原始簽名受理業(yè)務(wù),所以簽字一定以最常用字體簽署。

四、新加坡開戶預(yù)約流程:

1、收集開戶資料， 發(fā)往客戶經(jīng)理審核。（1-3天）

2、-周內(nèi)安排視頻時間(備好護(hù)照，開護(hù)表格，無第三者在旁)

3.視頻結(jié)束，表格寄往新加坡。

4、郵件通知開戶成功，安排首存款，寄出網(wǎng)銀信函。

5、新加坡大華銀行網(wǎng)址

6、開戶完成:開戶完成后將EMAIL通知客戶。

7、開戶激活: 客戶收到銀行卡銀行卡密碼信封按照操作指引完成銀行卡激活。

五、開戶時間預(yù)估:

原件寄送新加坡(5天) -↓銀行回訪(7天) - >復(fù)核資料(7天)一開戶完成(EMAIL賬戶信息1天)-寄送銀行\(zhòng)銀行卡密碼信封(平郵15天) 共計(jì)完成開戶時間: 4-5周左右。（加急可選DHL郵寄）

六、資金出入賬時間及方式規(guī)劃:

1、資金可入賬時間:開立戶口成功，客戶收到新加坡EMAIL賬戶信息當(dāng)天。

2、資金可出賬時間: 新開立戶口、資金入賬后1個自然月

3、可入賬資金來源:客戶同名下其它國家賬戶內(nèi)資金、客戶正當(dāng)收入來源資金、通過持牌兌換機(jī)構(gòu)兌換所得資金、國際貿(mào)易交易所得資金收入、公司股東分紅等。

4、資金匯出方式:

(1)網(wǎng)銀匯出:限額新幣10 萬/天，外幣無限額

(2)電匯表格方式:無限額

(3)轉(zhuǎn)賬費(fèi)用: 0.125%， 最高200新幣封頂

5、可選幣種:

美元、澳元、新西蘭元、英鎊、歐元、離岸人民幣、加拿大元、港幣

每日在國內(nèi)的自動ATM 上限取金額: 一般在2-3萬新幣左右。（手續(xù)費(fèi)最低收5美金，最高60美金封頂）

七、新加坡大華銀行開戶費(fèi)

開戶費(fèi): 1000新幣; (開戶扣除，一般新加坡本地公司不收取開戶費(fèi))

查冊費(fèi): 60新幣; (開戶扣除)

匯款手續(xù)費(fèi): 0.125% (最少 10新幣，最大300新幣/40新幣)

特殊情況：非新加坡本土注冊的公司會有500新幣的開戶費(fèi)；

控股架構(gòu)比較復(fù)雜的公司銀行也會收取一定的開戶費(fèi)用。

存款標(biāo)準(zhǔn)：為了確保客戶開戶后能更有效的使用賬戶，減少出現(xiàn)“僵尸戶”情況，銀行對于開戶首存資金（開戶時的第一筆存款）以及日均余額都有一定的要求，如未達(dá)到存款要求銀行會收取一定的賬戶管理服務(wù)費(fèi)。針對不同幣種，要求會稍有差別。

收款手續(xù)費(fèi): 10 新幣

注明:匯款手續(xù)費(fèi)40新幣封頂，保持在20萬美金日均,開戶時可申請

新幣賬戶:每月日均 1萬新幣達(dá)不到收35新幣

港幣賬戶:每月日均 6萬港幣達(dá)不到收200港幣

美金賬戶:每月日均8 千美金達(dá)不到收28美金

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