這兩天，盛世集團(tuán)陸續(xù)收到了不少個(gè)客戶的反饋，他們收到了香港恒生銀行發(fā)來的「限制戶口服務(wù)通知書」，提示客戶「由于本行未收到貴公司對(duì)本行提出之問題作出妥善回應(yīng)，本行隨后曾致函通知貴公司有關(guān)戶口將被限制。而貴公司的恒生戶口將于 2020年6 月 10日被凍結(jié)，所有存入及提取款項(xiàng)將不獲辦理。
盛世集團(tuán)上一次這么密集的收到客戶被凍結(jié)賬戶，要求注銷的通知，就發(fā)生在19年年底還有18年底，大家經(jīng)常咨詢我們，為什么就是香港銀行會(huì)頻繁出現(xiàn)這類問題？主要原因還是是監(jiān)管問題，至于說其次是挑客戶，不是主要原因，當(dāng)然也是一小部分因素。

據(jù)悉,香港恒生會(huì)在2018年12月底關(guān)閉10,00????0多個(gè)賬戶,收到恒生銀行的調(diào)查表或檢討信,或要求要更新年審資料的,請(qǐng)積極配合及真實(shí)提供相應(yīng)資料,請(qǐng)十萬分嚴(yán)格對(duì)待。不然會(huì)有被直接關(guān)閉賬戶的風(fēng)險(xiǎn)。,銀行會(huì)通過電郵形式發(fā)出通知,并不會(huì)以電話形式,請(qǐng)留意開戶時(shí)在銀行預(yù)留的電郵emai,收到信息實(shí)時(shí)回覆,如跟銀行預(yù)留不一致賬戶會(huì)被關(guān)閉,同時(shí)請(qǐng)準(zhǔn)備好最近的財(cái)務(wù)報(bào)表,如沒有財(cái)務(wù)報(bào)表,我司可提供相關(guān)服務(wù)!

一.維護(hù)賬戶注意事項(xiàng)：（每家銀行不同，且沒有明確的指引。從經(jīng)驗(yàn)來看）
1、請(qǐng)經(jīng)常登錄網(wǎng)銀(每個(gè)月最少1-2次)
2、三個(gè)月內(nèi)請(qǐng)有多次交易(最少3-5次)
3、始終保持賬戶有5萬港幣以上的存款
4、不要快進(jìn)快出(例如:當(dāng)天入賬10萬,當(dāng)天或隔天就轉(zhuǎn)走)
5、不要幫他人收匯或結(jié)匯
6、注意不要接收敏感國(guó)家的貨款只持有恒生一家銀行賬戶的,建議可多開一家銀行備用
7、保存好銀行月結(jié)單每年按時(shí)準(zhǔn)備資料完成審計(jì)報(bào)告或財(cái)務(wù)報(bào)表并提供給銀行

二.香港銀行最不喜歡的行為
1、被懷疑洗黑錢，最傻的是下面兩種行為：
2、大量的存入現(xiàn)金
3、大量的存入現(xiàn)金，尤其是美金。你一次性去存?zhèn)€幾十萬美金現(xiàn)金，第二天估計(jì)就要你關(guān)賬戶了。
4、N個(gè)賬戶匯入?yún)R出
5、N個(gè)賬戶匯入，集中了一段時(shí)間，再一次性匯出去。來的錢有問題，去的地方有問題。

三.恒生銀行收到調(diào)查表代表什么?
有很多客戶反饋過這個(gè)問題的，但是基本上遇到這樣的情況的，只有10%的通過，其他的都是無限的等待時(shí)間，然后銀行就會(huì)通知銷戶的，如遇到這樣的情況肯定的賬戶出現(xiàn)了問題，在操作方面不過規(guī)范，這個(gè)時(shí)間建議可以多申請(qǐng)一個(gè)其他賬戶備用，不然會(huì)擔(dān)心收外幣這塊的。

四.香港恒生銀行被凍結(jié)了錢能轉(zhuǎn)出來嗎？
登錄網(wǎng)銀進(jìn)去看下提示頁面，看是什么樣的，賬戶就算不能用了，被關(guān)了，錢也是可以搞出來的，會(huì)給你一張支票，不過你只能入賬到這個(gè)公司名下的賬戶（用泛付開一個(gè)同名賬戶接收即可）。

以上就是盛世集團(tuán)對(duì)“香港恒生銀行賬戶被限制使用,收到銀行調(diào)查表，銀行被凍結(jié)如何操作？”的講解，希望幫到大家。盛世集團(tuán)專業(yè)從事香港公司注冊(cè)及海外公司注冊(cè)、公司年審、做賬報(bào)稅、開設(shè)公司銀行賬號(hào)、國(guó)內(nèi)外商標(biāo)申請(qǐng)、變更(公司名稱/股權(quán))轉(zhuǎn)讓和公司增資、公司注銷、地址更改、商務(wù)秘書等系列服務(wù)，已為上萬家企業(yè)提供服務(wù)，贏得了廣大客戶的一致好評(píng)。