對于英國FCA監管牌照的辦理類型，你了解嗎？
前段時間英國FCA欲降杠桿上限的新聞已經怒刷各大外匯財經媒體的頭條。提到FCA，只要不是完全不懂行的朋友，應該都知道。FCA以嚴格苛刻的監管條件聞名，其監管牌照也是眾多外匯經紀商所夢寐以求的。然而，雖然有一些平臺的確持有FCA監管牌照，但卻可能完全不受FCA監管。如果您不明白這個道理，那這篇文章將對你有所幫助。
擁有FCA監管號 ≠ 受FCA監管
FCA監管牌照有哪三種類型？擁有全牌照就意味著可以完全放心？
FCA監管牌照類型
1.歐盟牌照
通常歐盟牌照會在FCA的監管信息網站的“Status”欄上顯示“EEA Authorised”。
EEA Authorised，英文全稱European Economic Area，即歐洲經濟區。說明它是歐盟成員國的公司，可以向歐盟以及英國公民提供金融服務，但是這個服務只受該公司所在的國家監管，它實際上無法受到英國金融補償計劃（FSCS）的保護，這是典型的“unable to hold client money”類型的牌照，即無法持有客戶資金。
如果查詢的公司“Status”欄上顯示的是“Unable tohold and control client money”，這意味著如果stutas和permisson都正常，那代表注冊的金融公司在英國的銷售行為是會受FCA約束，但FCA并不會監管其客戶的資金安全性、交易系統的執行及公司的合規流程等。
歐盟現行監管法律允許受某個歐盟經濟體內國家監管的經紀商在整個歐洲經濟區內提供投資服務，也就是說擁有其中一個國家的監管牌照就等同于擁有了一張歐洲經濟區的經營通行證，各成員國間無條件的相互承認。
諸如德國、意大利及法國等金融監管牌照，這種牌照是最弱的一種，并且嚴格來說這些公司實際上是不受FCA監管的。
比如一家受塞浦路斯監管的經紀商可以不需要額外的英國境內的外匯監管牌照就能為英國的客戶提供服務，他們在英國的牌照實際只是可以讓他們接受英國居民開戶，介紹客戶到他們總部開戶，并不是真正意義上受FCA監管的外匯經紀商。
授權（Authorised，由英國FCA監管） - 英國FCA允許金融公司在英國提供FCA監管范圍內的服務。如果一家金融服務公司位于歐洲經濟區以外的國家，它仍然可以在英國經營，但需要受到FCA授權，監管狀態必須為“Authorised”。
“Authorised”狀態也要分為兩種情況。而擁有“Able to hold clients money”被認為是英國FCA監管里最重要的一條。
2.基礎牌照
持有這類牌照的經紀商受英國FCA監管，但不能持有客戶資金。Basic license可以理解成是FCA的基礎牌照。持有這種牌照的經紀商符合英國FCA的監管，但他們不需要在英國有辦公室或分公司，大多是發給一些白標，大型經紀商的白標也是持有這種基礎牌照，因為要拿到“Able to hold client money”的牌照成本非常高，對于白標公司來說是沒有必要的。
這一種和第一種（歐盟牌照）通常來說都是“unable to hold clients money”，也就是沒有資質持有客戶資金。此外，Basic license類別的牌照同樣不能獲取FSCS補償。遇到這種平臺一定要小心，它可不是純正的英國FCA監管。
3.全牌照
持有這類牌照的經紀商受英國FCA管理，可以持有客戶資金。經紀商如果想要持有這種牌照，必須經過FCA審核，并且在英國設有實體辦公室。例如GKFX在英國擁有實體辦公室，并且將全球總部設在倫敦。這種多數都是“Able to hold clients money”的，即有資質持有客戶資金。
根據FCA官方給予的郵件解釋，具備“Able to hold clients money”的公司需要多繳納200萬英鎊以上的保證金，這表示金融公司可以持有和保管客戶的資金，對于經紀商來說，有這個才是真正受FCA監管，客戶資金才享有FSCS的保護。平臺萬一倒閉，可以得到英國監管當局最高5萬英鎊的補償。
根據FCA的客戶資金使用準則的要求，經紀商需每日將應付客戶的所有資金分離出來，并保存在FCA許可的銀行中。經紀商僅作為受托人持有這些資金。FSCS是FCA監管的金融服務公司客戶的最后訴求手段。這就意味著，如果FCA認定經授權的金融服務公司已無力償付其債務，FSCS會根據投資行業保護計劃進行賠償。該補償計劃針對全球客戶有效，中國投資者也能得到保護。
顯然，如果你查詢的公司具有全牌照，那么該經紀商應屬于比較“靠譜”的，是真正意義上的受英國FCA監管（①授權，允許持有和控制客戶的資金，③有外匯零售業務牌照，支持零售客戶）。
擁有FCA全牌照就意味著完全放心？
其實也未必。比如說，你的經紀商同時擁有幾個國家的牌照，其中包括FCA全牌照，但你的賬戶并未開在英國，而是開在了其他國家譬如塞浦路斯，那么你的資金安全就得打上問號了。這樣一來，你的資金和FCA監管沒有任何的關系。
開戶注意事項
所以，在開戶的時候，一定要弄清楚賬戶開在什么監管下（在開戶的時候，有同意條款，里面就是開戶的合同。在合同中有開戶的公司的名稱，名稱對應的監管號），例如GKFX默認將中國客戶開在FCA監管下。除此以外，你還需要做到并確認：
1、該經紀商必須要具有英國FCA監管全牌照；
2、開戶是通過FCA官網受監管的公司備注的網址進行開戶。
零售外匯行業還在不斷發展壯大，監管資質的重要性不言而喻。
因此，交易者必須對經紀商保持警醒，并仔細審核其監管狀態，以及投資資金的保管方式。
想了解或者想辦理英國FCA牌照可以與我聯系。
擁有FCA監管號 ≠ 受FCA監管
FCA監管牌照有哪三種類型？擁有全牌照就意味著可以完全放心？
FCA監管牌照類型
1.歐盟牌照
通常歐盟牌照會在FCA的監管信息網站的“Status”欄上顯示“EEA Authorised”。
EEA Authorised，英文全稱European Economic Area，即歐洲經濟區。說明它是歐盟成員國的公司，可以向歐盟以及英國公民提供金融服務，但是這個服務只受該公司所在的國家監管，它實際上無法受到英國金融補償計劃（FSCS）的保護，這是典型的“unable to hold client money”類型的牌照，即無法持有客戶資金。
如果查詢的公司“Status”欄上顯示的是“Unable tohold and control client money”，這意味著如果stutas和permisson都正常，那代表注冊的金融公司在英國的銷售行為是會受FCA約束，但FCA并不會監管其客戶的資金安全性、交易系統的執行及公司的合規流程等。
歐盟現行監管法律允許受某個歐盟經濟體內國家監管的經紀商在整個歐洲經濟區內提供投資服務，也就是說擁有其中一個國家的監管牌照就等同于擁有了一張歐洲經濟區的經營通行證，各成員國間無條件的相互承認。
諸如德國、意大利及法國等金融監管牌照，這種牌照是最弱的一種，并且嚴格來說這些公司實際上是不受FCA監管的。
比如一家受塞浦路斯監管的經紀商可以不需要額外的英國境內的外匯監管牌照就能為英國的客戶提供服務，他們在英國的牌照實際只是可以讓他們接受英國居民開戶，介紹客戶到他們總部開戶，并不是真正意義上受FCA監管的外匯經紀商。
授權（Authorised，由英國FCA監管） - 英國FCA允許金融公司在英國提供FCA監管范圍內的服務。如果一家金融服務公司位于歐洲經濟區以外的國家，它仍然可以在英國經營，但需要受到FCA授權，監管狀態必須為“Authorised”。
“Authorised”狀態也要分為兩種情況。而擁有“Able to hold clients money”被認為是英國FCA監管里最重要的一條。
2.基礎牌照
持有這類牌照的經紀商受英國FCA監管，但不能持有客戶資金。Basic license可以理解成是FCA的基礎牌照。持有這種牌照的經紀商符合英國FCA的監管，但他們不需要在英國有辦公室或分公司，大多是發給一些白標，大型經紀商的白標也是持有這種基礎牌照，因為要拿到“Able to hold client money”的牌照成本非常高，對于白標公司來說是沒有必要的。
這一種和第一種（歐盟牌照）通常來說都是“unable to hold clients money”，也就是沒有資質持有客戶資金。此外，Basic license類別的牌照同樣不能獲取FSCS補償。遇到這種平臺一定要小心，它可不是純正的英國FCA監管。
3.全牌照
持有這類牌照的經紀商受英國FCA管理，可以持有客戶資金。經紀商如果想要持有這種牌照，必須經過FCA審核，并且在英國設有實體辦公室。例如GKFX在英國擁有實體辦公室，并且將全球總部設在倫敦。這種多數都是“Able to hold clients money”的，即有資質持有客戶資金。
根據FCA官方給予的郵件解釋，具備“Able to hold clients money”的公司需要多繳納200萬英鎊以上的保證金，這表示金融公司可以持有和保管客戶的資金，對于經紀商來說，有這個才是真正受FCA監管，客戶資金才享有FSCS的保護。平臺萬一倒閉，可以得到英國監管當局最高5萬英鎊的補償。
根據FCA的客戶資金使用準則的要求，經紀商需每日將應付客戶的所有資金分離出來，并保存在FCA許可的銀行中。經紀商僅作為受托人持有這些資金。FSCS是FCA監管的金融服務公司客戶的最后訴求手段。這就意味著，如果FCA認定經授權的金融服務公司已無力償付其債務，FSCS會根據投資行業保護計劃進行賠償。該補償計劃針對全球客戶有效，中國投資者也能得到保護。
顯然，如果你查詢的公司具有全牌照，那么該經紀商應屬于比較“靠譜”的，是真正意義上的受英國FCA監管（①授權，允許持有和控制客戶的資金，③有外匯零售業務牌照，支持零售客戶）。
擁有FCA全牌照就意味著完全放心？
其實也未必。比如說，你的經紀商同時擁有幾個國家的牌照，其中包括FCA全牌照，但你的賬戶并未開在英國，而是開在了其他國家譬如塞浦路斯，那么你的資金安全就得打上問號了。這樣一來，你的資金和FCA監管沒有任何的關系。
開戶注意事項
所以，在開戶的時候，一定要弄清楚賬戶開在什么監管下（在開戶的時候，有同意條款，里面就是開戶的合同。在合同中有開戶的公司的名稱，名稱對應的監管號），例如GKFX默認將中國客戶開在FCA監管下。除此以外，你還需要做到并確認：
1、該經紀商必須要具有英國FCA監管全牌照；
2、開戶是通過FCA官網受監管的公司備注的網址進行開戶。
零售外匯行業還在不斷發展壯大，監管資質的重要性不言而喻。
因此，交易者必須對經紀商保持警醒，并仔細審核其監管狀態，以及投資資金的保管方式。
想了解或者想辦理英國FCA牌照可以與我聯系。
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英國STP監管牌照全面介紹
為了順應歐洲證券及市場管理局（ESMA）新提出的監管要求156，英國金融監管機構6991（FCA）目前正在采取3780進一步措施落實相關監管要求，為了保障外匯經紀商們能落實對客戶的負余額保護政策，FCA要求STP經紀商們將牌照升級為全MM牌照。
在FCA手冊（FCA handbook）中，將投資公司按照監管保證金（預留存資本）等級進行了一個分類：50k license（不能夠持有客戶資金）、125k license（可以持有客戶資金，但是并不能交易自己賬戶） 和 730k license（可以持有客戶資金，并且能夠交易自己的賬戶），這三種公司類型對應的外匯經紀商所持的FCA牌照類型分別是：投資顧問牌照；Matched Principle License牌照（STP牌照）和Market maker牌照。
外匯行業媒體FinanceMagnates 3月6日援引知情消息人士稱，FCA已經向一些經紀商發送了一封通告函，信函中寫道：FCA正在考慮要求STP經紀商要將他們的STP牌照升級為MM牌照，旨在促使經紀商能落實對客戶的負余額保護政策。
STP即Straight Through Processing，直通式處理，是外匯經紀商業務營運的一種模式。STP經紀商將客戶的下單直接發送到銀行，或直接傳遞給國際市場，來進行及時交易。STP本身在交易中只擔當渠道作用，并不會成為交易者對手。
持STP牌照的經紀商屬于125k license公司，而持MM牌照的經紀商屬于730k license公司。FCA官員認為，目前一些英國的STP經紀商的預留存資本要求較低，不足以保障其順利執行負余額保證政策（負擔客戶的負余額虧損）。2015年的瑞士央行黑天鵝事件使得許多外匯經紀商面臨財務困境，甚至破產，該事件給整個外匯行業帶來的損失達十多億美元。在FCA看來，當另一個類似瑞士央行黑天鵝事件發生時，目前的STP經紀商的資本要求還不能填補客戶的負余額虧損。
其實，早在2月初時，我們就報道過：FCA發布聲明稱，根據“資本要求指令”規定，外匯經紀商必須留存一定的資本額度，以應對可能發生的風險，保證對客戶執行負余額保護。FCA還表示，125k license公司要升級為730k license公司。
在英國97家受監管的外匯經紀商中，23家擁有125k license 。FCA給了STP牌照的外匯經紀商們兩種選擇：一，升級為730k license公司，即升級為MM牌照；二，放棄零售外匯業務。二選其一，STP牌照的經紀商們又得花費精力和財力應對監管要求了。
為了順應歐洲證券及市場管理局（ESMA）新提出的監管要求156，英國金融監管機構6991（FCA）目前正在采取3780進一步措施落實相關監管要求，為了保障外匯經紀商們能落實對客戶的負余額保護政策，FCA要求STP經紀商們將牌照升級為全MM牌照。
在FCA手冊（FCA handbook）中，將投資公司按照監管保證金（預留存資本）等級進行了一個分類：50k license（不能夠持有客戶資金）、125k license（可以持有客戶資金，但是并不能交易自己賬戶） 和 730k license（可以持有客戶資金，并且能夠交易自己的賬戶），這三種公司類型對應的外匯經紀商所持的FCA牌照類型分別是：投資顧問牌照；Matched Principle License牌照（STP牌照）和Market maker牌照。
外匯行業媒體FinanceMagnates 3月6日援引知情消息人士稱，FCA已經向一些經紀商發送了一封通告函，信函中寫道：FCA正在考慮要求STP經紀商要將他們的STP牌照升級為MM牌照，旨在促使經紀商能落實對客戶的負余額保護政策。
STP即Straight Through Processing，直通式處理，是外匯經紀商業務營運的一種模式。STP經紀商將客戶的下單直接發送到銀行，或直接傳遞給國際市場，來進行及時交易。STP本身在交易中只擔當渠道作用，并不會成為交易者對手。
持STP牌照的經紀商屬于125k license公司，而持MM牌照的經紀商屬于730k license公司。FCA官員認為，目前一些英國的STP經紀商的預留存資本要求較低，不足以保障其順利執行負余額保證政策（負擔客戶的負余額虧損）。2015年的瑞士央行黑天鵝事件使得許多外匯經紀商面臨財務困境，甚至破產，該事件給整個外匯行業帶來的損失達十多億美元。在FCA看來，當另一個類似瑞士央行黑天鵝事件發生時，目前的STP經紀商的資本要求還不能填補客戶的負余額虧損。
其實，早在2月初時，我們就報道過：FCA發布聲明稱，根據“資本要求指令”規定，外匯經紀商必須留存一定的資本額度，以應對可能發生的風險，保證對客戶執行負余額保護。FCA還表示，125k license公司要升級為730k license公司。
在英國97家受監管的外匯經紀商中，23家擁有125k license 。FCA給了STP牌照的外匯經紀商們兩種選擇：一，升級為730k license公司，即升級為MM牌照；二，放棄零售外匯業務。二選其一，STP牌照的經紀商們又得花費精力和財力應對監管要求了。
