加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報單位，加拿大經營的金錢服務業務(MSB)受加拿大反洗錢(AML)和反恐融資(CTF)要求的約束。加拿大監管機構是加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)。除了監管該行業，FINTRAC從持牌的MSB機構獲得定期的報告，并為該行業發布更新行業條例。

資金服務業務范圍：
外匯交易、轉賬匯款業務、兌現或出售匯票、旅行支票等



合規計劃有五個必要要素。
1、任命負責執行合規計劃的人員 - 合規官 ;
2、制定和應用保持最新的書面合規政策和程序，并包括減輕高風險的強化措施;
3、一個風險評估您的商務活動和關系;
4、為員工，代理商和其他有權代表您行事的人員制定并維護書面的持續合規培訓計劃 ;
5、為了測試其整體有效性，每兩年（最低）對您的合規計劃（政策和程序，風險評估和培訓計劃）進行有效性審查的 制度和文件。合規計劃的詳細程度和復雜程度必須反映您的企業在洗錢（ML）和恐怖活動融資（TF）中的規模，復雜性，結構和風險。

加拿大MSB牌照如何申請
1.MSB牌照的金融業務方案設計
2.準備與撰寫申請材料
3.向加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)遞交MSB牌照的申請
4.申請過程中，負責回答由加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)提出的問題。
5.若加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)需要我們提供其余文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交。



為期兩年的成效審查是每兩年進行一次評估（至少），以測試合規計劃要素的有效性：政策和程序，風險評估和持續 培訓計劃。審核必須在上次審核開始后 24 個月內開始，并在下次審核開始之前完成。 審核必須旨在識別和記錄合規計劃中的任何差距和缺陷，以確保您的企業有效地檢測和預防 ML / TF。 對于您的政策和程序以及正在進行的培訓計劃，需要進行審核以評估您是否有效地滿足了 PCMLTFA 和相關法規和要求。