申請美國MSB牌照并沒有對公司有要求。
什么是美國MSB牌照：
牌照概述
美國 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局）監管并頒

發的金融牌照，主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司。范圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移（包

括數字貨幣/虛擬貨幣）、ICO 發行、提供預付項目、簽發旅行支票等業務。

MSB簡介
FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日發布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons

Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 規則適用人員管理，交換或使用虛 擬貨

幣的指南》），該指南闡明了企業和個人在 MSB 注冊方面使用 虛擬貨幣的要求。MSB 是 Money Services Business

的簡稱，屬于 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局 ）管，屬于注冊許可 制，從事金錢服務相關的業務都

必須申請該許可。

按照該指引，向美國人提供服務的數字資產 “管理方” (例如資產 發行方) 與 “兌換方” (例如交易所)

屬于美國銀行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司設立 180 天內向 FinCEN 提出注冊。由于美 國聯邦層面目前

對幣幣交易沒有其他明確監管要求，我們熟知的美國 本土的 B 網和 P 網都是在只持有 MSB 的前提下開展的幣幣交

易業 務。

公司開展業務必須遵守聯邦法規注冊為 MSB，并且還要遵守匯款活 動的州內也必須遵守州法規，目前有 53

個州和地區有許可要求，其 費用的成本主要包括擔保費、申請費、許可費、調查費和其他費用。 相對來說許可要求

代價高昂，并要求各種程序繼續許可，這些程序在 實施方面極其嚴格和耗時。

合規要求
隨著合規要求越來越高，交易所自身的法律風險管理也需要逐步提高， 相關人員但風險意識也需要提高，為

此我們團隊認為交易所需要對以 下問題給予足夠重視：

(一) 內控規則制定和審查

1. 對交易所的用戶協議進行起草、修改和提供咨詢;
2. 對交易所的隱私權政策的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;
3. 對交易所的許可和披露信息進行審核和提供咨詢;
4. 對交易所的 Cookies 政策、市場數據使用規則、市場交易規則等 必要公開信息進行審查、修改和提供咨

詢;
5. 從合規和法律風險管理角度，對上幣規則、上幣審查標準及相關 的協議進行審查、修改和提供咨詢;
6. 對交易所線上銷售協議的相關條款進行起草、修改和提供咨詢;
7. 根據稅務咨詢、證券咨詢，許可、反洗錢、打擊資助恐怖主義咨 詢， 就交易所運營的法律架構提供咨詢

、建議;
8 . 為平臺幣或其他上幣項目的發行做合規審查，并對潛在風險提供 合規解決方案；
9. 參考最佳治理實踐，編制有關治理結構的法律文件。

(二) 稅務規劃服務

1. 根據交易所的運營結構，提供相關的稅務咨詢意見;
2 . 對最終清算或將收到的數字貨幣或代幣轉換為法定貨幣而產生的 收入或資本收益的稅務處理;
3.交易所提供服務而獲得報酬產生的收入或資本收益的稅務處理。