香港MSO牌照的辦理?xiàng)l件
為什么要辦理香港MSO牌照？
香港mso牌照是任何經(jīng)營或擬經(jīng)營金錢服務(wù)的人士必須申請的牌照。而金錢服務(wù)是指貨幣兌換服務(wù)或匯款服務(wù)。沒有牌照的情況下經(jīng)營業(yè)務(wù)，可被判罰款十萬港元以及監(jiān)禁六個(gè)月。
什么是香港MSO牌照？
香港MSO牌照(Money Service Operator)，意為金錢服務(wù)經(jīng)營者，申請香港MSO牌照辦理主要能夠在香港地區(qū)給客戶提供的服務(wù)包括貨幣兌換和匯款，但是在這個(gè)過程當(dāng)中，就容易有漏網(wǎng)之魚，香港海關(guān)引導(dǎo)進(jìn)行香港MSO牌照申請目的就是為了規(guī)范行業(yè)亂象。
什么是貨幣服務(wù)運(yùn)營商服務(wù)？
貨幣服務(wù)運(yùn)營商服務(wù)包括貨幣兌換服務(wù)或匯款服務(wù)。
貨幣兌換服務(wù)是指在香港經(jīng)營的一種貨幣兌換服務(wù)，但不包括以下服務(wù)：
i. 這對主要業(yè)務(wù)是附帶的，例如零售業(yè)務(wù)接受交易中的外幣。
該服務(wù)由管理酒店的人操作。
ii.主要在酒店內(nèi)運(yùn)營，以方便酒店客人。
僅包括該人購買非香港貨幣以換取港元的交易。
匯款服務(wù)是指在香港經(jīng)營的以下一項(xiàng)或多項(xiàng)服務(wù)：
i. 匯款或安排匯款到香港以外的地方。
ii. 從香港以外的地方收取或安排收取款項(xiàng)。
iii. 安排在香港以外的地方收款。
許可標(biāo)準(zhǔn)
考慮到以下條件，發(fā)牌法院負(fù)責(zé)批準(zhǔn)放債人的許可證申請：
1. 申請人是否適合從事該業(yè)務(wù)（例如相關(guān)的常識(shí)，資格和經(jīng)驗(yàn)等）。
2. 申請所涉及的場所是否適合開展業(yè)務(wù)（例如，場所的使用以及房東和房客的許可等）。
許可程序
1. 收到申請書后，香港海關(guān)會(huì)簽發(fā)確認(rèn)書。
2. 將對提交的文件進(jìn)行審查，并在必要時(shí)與申請人進(jìn)行澄清。

3. 然后將面試通知書156和收費(fèi)通知書發(fā)送給需要6991參加面試的申請人，以驗(yàn)證原始文件3780和付款記錄。在CED官員在場的情況下，要求申請人簽署正式的授予MSO許可證的申請。
需要文件
1. 申請人董事/股東和銀行簽字人的身份證明和地址證明。
2. 申請人的簡歷。
3. 商業(yè)計(jì)劃書（申請人應(yīng)表現(xiàn)出其遵守《反洗錢和反恐融資（金融機(jī)構(gòu)）條例》的意識(shí)和能力，尤其是在客戶盡職調(diào)查，洗錢，記錄保存，員工培訓(xùn)，可疑報(bào)告方面。提名合規(guī)官和洗錢舉報(bào)官最好是香港公民。
4. 申請人的每個(gè)公司合伙人/董事/最終所有人（如果適用）的申請表以及相關(guān)證明文件。
5. 關(guān)于用于經(jīng)營貨幣服務(wù)的每個(gè)場所-加蓋租賃協(xié)議的副本或場所所有權(quán)記錄和場所平面圖。
牌照及續(xù)期的有效性
申請獲得批準(zhǔn)后，CED將向申請人頒發(fā)MSO許可證。許可證將指定：
1. 被許可人可以在其中經(jīng)營貨幣服務(wù)的每個(gè)場所的地址；
2. 根據(jù)AMLO施加或修改的條件；
3. 許可證的有效期限。每個(gè)被許可人的經(jīng)營貨幣服務(wù)的名稱和地點(diǎn)將在CED的被許可人登記簿中提供。
Q1、CCE授予MSO許可證的條件是什么？
簡而言之，申請人（或任何合伙人/董事/最終擁有人）不得因第30（4）條規(guī)定的罪行而被定罪，或者必須是未解除破產(chǎn)的破產(chǎn)人，并且CCE會(huì)考慮經(jīng)營MSO業(yè)務(wù)的場所合適。有關(guān)確定申請貨幣服務(wù)牌照的申請人是否合適的標(biāo)準(zhǔn)，請參閱香港海關(guān)發(fā)布的指南。
Q2、許可證的有效期是多長時(shí)間？
許可證的有效期為2年，被許可方應(yīng)在許可證到期前45天之內(nèi)申請續(xù)簽。
Q3、個(gè)人申請人可以申請MSO許可證嗎？
根據(jù)《香港中央結(jié)算公司貨幣服務(wù)經(jīng)營者發(fā)牌指南》第4.2節(jié)的規(guī)定，如果申請人是個(gè)人，則該個(gè)人和最終所有者應(yīng)是經(jīng)營貨幣服務(wù)的合適人選；如果申請人是合伙企業(yè)，則合伙企業(yè)中的每個(gè)合伙人和每個(gè)最終所有者應(yīng)是經(jīng)營貨幣服務(wù)的合適人選。
Q4、MSO應(yīng)該開設(shè)多少個(gè)銀行賬戶？
HKC＆ED針對貨幣服務(wù)運(yùn)營商的許可指南中沒有此類要求。但是，申請人應(yīng)在MSO申請中向HKC＆ED報(bào)告。
Q5、經(jīng)營MSO是否有資本要求？MSO業(yè)務(wù)應(yīng)保留多少現(xiàn)金？
HKC＆ED的發(fā)卡服務(wù)運(yùn)營商許可指南在上述兩個(gè)方面沒有要求。
Q6、MSO可以在家經(jīng)營業(yè)務(wù)嗎？
可以。在該處所為住宅處所的情況下，申請人應(yīng)征得每名居住者（通常居住在該處所的人）的書面同意，以使AMLO第8條所定義的任何授權(quán)人員進(jìn)入該處所以行使根據(jù)《反洗錢條例》第9條的權(quán)力。
Q7、MSO申請將處理多長時(shí)間？
處理時(shí)間通常至少需要6個(gè)月，但可能會(huì)有所不同，具體取決于各種因素，包括從申請人那里收集所需文件所需的時(shí)間，在營業(yè)場所的現(xiàn)場檢查以及從其他機(jī)構(gòu)獲取記錄所需的時(shí)間。進(jìn)行合適的人身測試。