香港銀行非常歡迎中國(guó)內(nèi)地企業(yè)來(lái)港開(kāi)設(shè)銀行賬戶，特別是香港稅務(wù)的優(yōu)惠，使得企業(yè)來(lái)港開(kāi)戶劇增。很多企業(yè)卻發(fā)現(xiàn)在香港申請(qǐng)和維護(hù)銀行賬戶越來(lái)越難，銀行開(kāi)戶通過(guò)率低，審批時(shí)間長(zhǎng)，原有銀行賬戶被強(qiáng)制關(guān)閉，這是為什么呢？

1、CRS實(shí)行，銀行開(kāi)戶加強(qiáng)執(zhí)行開(kāi)戶審核
香港銀行賬戶的開(kāi)戶量已經(jīng)接近飽和的狀態(tài)， 對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的篩選成為行業(yè)潛規(guī)則， 愿意購(gòu)買(mǎi)銀行推薦的高額保險(xiǎn)產(chǎn)品（100 萬(wàn)港幣以上） 并且能通過(guò)銀行 KYC 審核的客戶才有機(jī)會(huì)成功在香港開(kāi)立賬戶；同時(shí)隨著CRS實(shí)行，政府部門(mén)要求銀行做好開(kāi)戶前的審核工作。

2、反洗錢(qián)工作嚴(yán)峻，銀行被罰天價(jià)罰款
由于美國(guó)對(duì)全球多個(gè)國(guó)家和地區(qū)做出了風(fēng)險(xiǎn)和敏感評(píng)價(jià)，甚至對(duì)某些國(guó)家進(jìn)行經(jīng)濟(jì)制裁，所以凡是與這些國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)往來(lái)的企業(yè)和法團(tuán)，都有可能會(huì)被銀行拒絕開(kāi)戶，已設(shè)立的賬戶也會(huì)被凍結(jié)或強(qiáng)制關(guān)閉。如果沒(méi)有在前期對(duì)申請(qǐng)賬戶的企業(yè)的業(yè)務(wù)背景進(jìn)行充分的調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)排查，一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)交易，開(kāi)戶銀行就有可能遭到巨額罰款。

在開(kāi)戶門(mén)檻不斷提高的當(dāng)下，秘書(shū)公司需要具備專業(yè)的行業(yè)知識(shí)，掌握各家銀行的最新訊息，準(zhǔn)確認(rèn)識(shí)銀行和客戶雙方的需求，詳細(xì)了解客戶的企業(yè)和個(gè)人情況，這才是最為快速高效的開(kāi)戶途徑。那么香港公司開(kāi)戶需要準(zhǔn)備哪些資料呢？
每個(gè)銀行的開(kāi)戶要求都不一樣，但都大同小異，開(kāi)戶資料主要有：
1、國(guó)內(nèi)公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照
2、國(guó)內(nèi)公司近三個(gè)月買(mǎi)賣(mài)合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單、提單、貨運(yùn)單據(jù)等
3、國(guó)內(nèi)公司賬戶近三個(gè)月流水
4、董事身份證、港澳通行證、地址證明
5、香港公司近三個(gè)月買(mǎi)賣(mài)合同
6、香港公司全套證書(shū)資料
目前香港銀行開(kāi)戶政策來(lái)講，是比較緊的，開(kāi)戶的人多了，銀行就會(huì)縮緊開(kāi)戶門(mén)檻，反之，銀行則會(huì)放松要求，如果有資質(zhì)條件比較優(yōu)越的客戶，可以按照上述資料去準(zhǔn)備開(kāi)戶，同時(shí)找好代理幫助預(yù)約開(kāi)戶

篩選低端客戶

銀行也被罰怕了，出問(wèn)題都是上億的罰款。