MSB是Money?Services?Business的簡(jiǎn)稱，屬于FinCEN（美國財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局?）管，屬于注冊(cè)許可制。從事金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)都必須申請(qǐng)?jiān)撛S可。這類似于中國工商登記里加上一項(xiàng)

：資金服務(wù)業(yè)務(wù)。?向美國人提供服務(wù)的數(shù)字資產(chǎn)?“管理方”?(例如資產(chǎn)發(fā)行方)?與?“兌換方”?(例如交易所)?屬于美國銀行保密法案?(BSA)?下的?MSB，需要在業(yè)務(wù)開始?180?天內(nèi)完成?FinCEN?注

冊(cè)。但MSB?是合規(guī)進(jìn)行數(shù)字資產(chǎn)交易業(yè)務(wù)的必要非充分條件。由于美國聯(lián)邦層面目前對(duì)幣幣交易沒有其他明確監(jiān)管要求，我們熟知的美國本土的B網(wǎng)和P網(wǎng)都是在只持有?MSB?的前提下開展的幣幣交易

業(yè)務(wù)。?

那么怎么申請(qǐng)呢？

一：組建美國公司

二：申請(qǐng)牌照

組建公司流程：需要向我提供以下資料

1、公司名稱。全英文大寫。

2、董事信息，身fen證和護(hù)照。

3、注冊(cè)資本，默認(rèn)5萬美金。

4、整個(gè)過程10個(gè)工作日左右。

這里說一下，美國是聯(lián)邦制國家，有五十多個(gè)州組成，在組建公司是我們會(huì)建議注冊(cè)流程相對(duì)方便簡(jiǎn)單的地方。這個(gè)對(duì)后期牌照沒有影響，我們申請(qǐng)的是美國全境通用的牌照。

申請(qǐng)牌照的流程：需要向我提供一下資料

1、美國公司資料。

2、董事信息。

3、交易所概述。

牌照申請(qǐng)工作

MSB牌照的金融業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)

準(zhǔn)備與撰寫申請(qǐng)材料

向美國財(cái)政部遞交MSB牌照的申請(qǐng)

申請(qǐng)過程中，負(fù)責(zé)回答由美國財(cái)政部及FINCEN提出的問題。

美國MSB牌照是由美國財(cái)政部下設(shè)監(jiān)管并頒發(fā)的一類金融牌照（MSB：全稱 Money Services Business）,收監(jiān)管對(duì)是金錢服務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)與公司。
主要作用作途：主要用數(shù)字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO發(fā)行，以及外匯兌換，國際匯等業(yè)務(wù)。注：在美國從事上述的相關(guān)業(yè)務(wù)的公司，必須向申請(qǐng)MSB牌照，才能合法運(yùn)營。
優(yōu)勢(shì)：

一、投資者認(rèn)可美國的公司法律及金融業(yè)監(jiān)管非常完善，擁有美國牌照，會(huì)讓您的數(shù)字貨幣交易平臺(tái)更受全球投資者的認(rèn)可。

二、獲得權(quán)威的批準(zhǔn)美國財(cái)政部的權(quán)威批準(zhǔn)，您可以在美國及全球開展相關(guān)業(yè)務(wù)，即代表對(duì)數(shù)字貨幣平臺(tái)的合規(guī)監(jiān)管。

三、可以用來上數(shù)字貨幣交易所： 成為一線平臺(tái)MSB牌照也是全球數(shù)字貨幣交易機(jī)構(gòu)標(biāo)本的牌照。像火幣網(wǎng)，OKEX，幣安等交易所均持有些牌照并能開展經(jīng)營。

具體流程如下：

美國公司成立流程：1.擬定公司名稱- 我們將于美國公司注冊(cè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行核名2.股東詳情（我們要求至少 1名股東，股東可以是自然人或法人）。·股東姓名（與護(hù)照一致）·股東地址·持股百分比3.董事詳情（我們要求至少 1 名自然人擔(dān)任董事。）·董事姓名（與護(hù)照一致）·董事地址（地址應(yīng)與地址證明保持一致）美國MSB牌照所需提交的材料一.美國公司基本資料；1·公司注冊(cè)證書2·公司章程或同等文件3·公司成立1年以上的良好信譽(yù)證明（年審文件）。4·公司EIN稅務(wù)編號(hào)二. 美國公司股東、董事詳細(xì)個(gè)人資料（護(hù)照掃描件，個(gè)人電話，住址等）三. 交易所的簡(jiǎn)要概況（可由我司代寫）1·交易所提供的服務(wù)2·交易所目前經(jīng)營狀況（若該交易所目前在運(yùn)營）3·交易所的客戶群四. 服務(wù)類型，參考MSB服務(wù)類型列表。五. 總交易金額：列出前12個(gè)月內(nèi)每個(gè)單獨(dú)月份，MSB發(fā)行的金融產(chǎn)品或服務(wù)的總交易金額超過$ 100,000的列表。

注冊(cè)好了以后再開始申請(qǐng)辦理美國MSB牌照；注冊(cè)周期：7-15個(gè)工作日

美國MSB金融牌照—為各大數(shù)字貨幣交易所提供服務(wù)
美國MSB牌照全稱Money Services Business，是由Fincen（美國財(cái)政部下設(shè)機(jī)構(gòu)金融犯罪執(zhí)法局）監(jiān)管并頒發(fā)的一類金融牌照；MSB有義務(wù)監(jiān)管其注冊(cè)登記的會(huì)員企業(yè)與專業(yè)人士，并保障市場(chǎng)與投資者的切身利益。
適用人群
哪些人需要申請(qǐng)美國MSB金融牌照？
MSB金融牌照156主要受監(jiān)管對(duì)象6991是金錢服務(wù)相關(guān)3780的業(yè)務(wù)與公司。包括：數(shù)字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO發(fā)行，以及外匯兌換，國際匯款等業(yè)務(wù)。
注意！在美國從事上述相關(guān)業(yè)務(wù)的公司，必須申請(qǐng)MSB牌照，才能合法地運(yùn)營。
申請(qǐng)美國MSB好處
投資者認(rèn)可
美國的公司法律及金融業(yè)監(jiān)管非常完善，擁有美國牌照，會(huì)讓您的數(shù)字貨幣交易平臺(tái)更受全球投資者的認(rèn)可；
獲得權(quán)威批準(zhǔn)
美國財(cái)政部的權(quán)威批準(zhǔn)，您可以在美國及全球開展相關(guān)業(yè)務(wù)，及代表對(duì)數(shù)字貨幣平臺(tái)的合規(guī)監(jiān)管
MSB牌照
也是全球數(shù)字貨幣交易機(jī)構(gòu)標(biāo)配的牌照。CoinbaseBitfinex，Poloiex，貨幣網(wǎng)，ok，幣安交易所等平臺(tái)均持有此牌照開展經(jīng)營。
多元化服務(wù)
MSB牌照準(zhǔn)許貨幣兌換及發(fā)送服務(wù)，使您可以更好需求。
如何申請(qǐng)MSB
你需要擁有一家美國公司
1、美國公司注冊(cè)證書
2、美國公司章程或同等文件
3、美國公司EIN稅務(wù)編號(hào)
你需要一個(gè)美國公司地址+銀行賬戶
我司可為您提供美國公司注冊(cè)全套服務(wù)，包含美國公司快速注冊(cè)、美國銀行開戶、美國真實(shí)合法的辦公地址、美國公司聯(lián)系電話等等，全稱無需親臨，快至7個(gè)工作日完成美國公司注冊(cè)，20個(gè)工作日完成美國MSB金融牌照申請(qǐng)。
美國公司股東、秘書、董事詳細(xì)信息
其他補(bǔ)充材料：
服務(wù)類型：參考MSB服務(wù)類型列表；交易所的簡(jiǎn)要概況（可由我司代寫）；
總交易金額：列出前12個(gè)月內(nèi)每個(gè)單獨(dú)月份，MSB發(fā)行的金融產(chǎn)品或服務(wù)的總交易金額超過$100,000的列表。

美國MSB牌照是指在美國作為金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的非銀行實(shí)體獲得的牌照。MSB代表貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)（Money Services Business），這包括匯款服務(wù)、預(yù)付卡發(fā)行、虛擬貨幣交易所、匯兌服務(wù)等。

MSB牌照的真正價(jià)值在于它使得持有者能夠在美國提供特定的金融服務(wù)。這種牌照可以確保企業(yè)在法律和監(jiān)管方面符合相關(guān)規(guī)定，增強(qiáng)企業(yè)的合法性和可信度。



以下是MSB牌照的幾個(gè)潛在價(jià)值：

合法經(jīng)營：持有MSB牌照的企業(yè)可以合法地經(jīng)營各種貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)。這使得企業(yè)能夠擴(kuò)大其業(yè)務(wù)范圍，并向客戶提供合規(guī)的金融服務(wù)。

增強(qiáng)信任：MSB牌照可以增加企業(yè)的信任度。持有該牌照證明企業(yè)已經(jīng)通過了監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審查和批準(zhǔn)，遵守了相關(guān)法規(guī)和規(guī)定。這可以為客戶提供額外的信心，使他們更愿意與該企業(yè)進(jìn)行金融交易。

擴(kuò)大市場(chǎng)準(zhǔn)入：某些金融服務(wù)可能需要特定的許可證或牌照才能提供。持有MSB牌照可以使企業(yè)獲得這些市場(chǎng)準(zhǔn)入權(quán)限，并拓展業(yè)務(wù)范圍。

合規(guī)要求：MSB牌照要求持有者遵守一系列的合規(guī)要求和監(jiān)管規(guī)定。這些規(guī)定包括反洗錢（AML）和反恐怖融資（CFT）規(guī)定等。通過獲得牌照并符合這些要求，企業(yè)可以確保其操作符合相關(guān)法律標(biāo)準(zhǔn)，減少可能的罰款和法律風(fēng)險(xiǎn)。



申請(qǐng)辦理這樣一款牌照也非常簡(jiǎn)單

1.擬定公司名稱--公司名稱沒有任何限制，只要查冊(cè)沒有重名即可；一般名稱以LTD (LIMITED)結(jié)尾

2.董事信息：一位以上的公司董事及股東（無國際限制的自然人或法人），有效的身份證明文件（身份證或護(hù)照）。

3.注冊(cè)地址：注冊(cè)一般為科州（不需交地稅，取名自由）,具體看個(gè)人需求，

4.一般2周左右

在美國，金融行業(yè)受到嚴(yán)格監(jiān)管，無論是銀行、證券、保險(xiǎn)還是新興的金融科技公司，都需要獲得相應(yīng)的金融牌照才能合法運(yùn)營。這些牌照不僅是法律合規(guī)性的象征，更是市場(chǎng)信任度的保證。它們確保了金融服務(wù)的安全性、透明度和公平性，為消費(fèi)者提供了保護(hù)，同時(shí)也為企業(yè)建立了良好的信譽(yù)基礎(chǔ)。