最近有很多客戶反映自己的香港公司賬戶被銀行凍結(jié)注銷，銀行也沒有回復(fù)是什么原因?qū)е碌模旅娼o大家分析下離岸賬戶被凍結(jié)、注銷的主要問題所在，我們該如何避免自己的離岸賬戶被凍結(jié)注銷呢？

一： 香港銀行開戶政策縮緊；自2017年1月1日CRS政策出臺后，幾乎所有的主流銀行開始大面積清理離岸賬戶，其目的是為了防止資本外流，加強對離岸金融，偷稅漏稅，反洗錢的監(jiān)控。香港銀行其實很早之前對于內(nèi)地人士到香港開戶存在芥蒂，多次收緊開戶政策，近幾年人民幣貶值，加上國內(nèi)投資環(huán)境不佳，很多內(nèi)地人士紛紛涌入香港開設(shè)銀行賬戶，用于購買港股和理財保險。
由于股票投資款或保費資金急入急出，不少內(nèi)地投資者存入巨款后又迅速轉(zhuǎn)走，所以香港各大銀行也在考慮提高境外客戶的開戶門檻要求
之后，香港花旗銀行率先對境外非港客戶提高開戶要求，將開戶資金提高至150萬港幣，這將大多數(shù)普通投資者拒之門外，除此之外，為實現(xiàn)過境稅收居民金融賬戶信息的透明化，讓逃稅漏稅、洗錢行為無處可藏，CRS的出臺無疑是重磅一擊，中國大陸和香港已經(jīng)承諾實施CRS，預(yù)計未來香港銀行開戶政策還將繼續(xù)縮緊，一戶難求！

二： 香港公司原因；
1、公司每年沒有按時進行年審
2、在香港當(dāng)?shù)貨]有實際經(jīng)營辦公，但卻有實際收入，無法提供核數(shù)審計報告
3、香港公司董事是非香港當(dāng)?shù)厝耸?br /> 若是以上三種情況，香港方面也會認為這樣的公司不會給香港帶來經(jīng)濟好處，所以銀行會在這樣的公司開戶前做大量的審核工作，之前開設(shè)成功的賬戶也會被嚴格監(jiān)管，一旦出現(xiàn)問題就會被凍結(jié)或注銷

被凍結(jié)或注銷的原因
香港官方方面：如果是官方凍結(jié)賬戶，最大可能是賬戶涉及到了逃稅漏稅、資金外逃、與地下錢莊資金匯入?yún)R出等違規(guī)操作，這樣情況下，是沒有辦法解決的，這也是最忌諱的一點！
銀行方面：1、賬戶長時間處于不活躍狀態(tài)、半年甚至一年沒有走賬，且賬戶也沒有余額在里面
2、賬戶收了來歷不明的 款項
3、賬戶中的大量資金急進急出，被銀行懷疑洗錢行為
4、匯款方客戶賬戶有問題，也會涉及到己方賬戶
5、收了銀行限制的敏感國家款項
6、CRS后銀行要做信息調(diào)查，需要提交戶口最新信息，沒有及時配合銀行做商業(yè)調(diào)查或提供相對應(yīng)的業(yè)務(wù)證明

在此環(huán)海公司給大家總結(jié)下在使用操作賬戶方面需注意以下幾點，避免賬戶被凍結(jié)注銷
1、賬戶保持活躍，經(jīng)常登錄網(wǎng)銀，保證賬戶有余額在里面（香港銀行一般是5萬HKD）
2、確保真實交易，進行正常的貿(mào)易交往，有對應(yīng)的業(yè)務(wù)證明合同單據(jù)
3、勿給他人代收代付、不要參與非法洗錢交易
4、盡量避免與敏感戰(zhàn)亂或被聯(lián)合國制裁國家地區(qū)交易（如中東的伊朗、伊拉克、朝鮮、俄羅斯等）
5、賬戶不要轉(zhuǎn)私人結(jié)匯（個人RMB結(jié)匯可委托浙江義烏個體工商戶注冊來結(jié)匯）
6、公司稅務(wù)不要再選擇做零申報，被抽查到的幾率很大；香港現(xiàn)在對稅務(wù)是重點清查，建議按正規(guī)渠道做賬審計、可以不交稅，但一定要正規(guī)合法報稅

目前香港銀行一切從嚴處理，絕不手軟，賬戶如確認是存在非法違規(guī)操作，賬戶肯定會被直接注銷，如果賬戶審核沒有問題，能夠配合銀行提供對應(yīng)的業(yè)務(wù)證明合同單據(jù)等，審核過后賬戶自然會開通（銀行是歡迎正常做生意的客戶的），但也不排除后期存在一定的監(jiān)管情況，所以環(huán)海公司也是提醒廣大客戶，現(xiàn)在香港銀行賬戶一戶難求，切記要正規(guī)合法操作使用賬戶！如有問題歡迎咨詢我司商務(wù)顧問王生！

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