關于離岸賬戶大清理，銀行政策您知道多少？？？
日前，有外貿(mào)公司銀行通知，由于外部監(jiān)管及合規(guī)反洗錢管理的要求，銀行將對該公司離岸賬戶進行清理。同時，浦發(fā)銀行，招商銀行、交通銀行、平安銀行等在內(nèi)的多家銀行都在不斷清理離岸賬戶，離岸公司開戶費用是相當?shù)馁F，不能白花了錢卻放在那里不管吧，那么如何保護自己的離岸賬戶呢？？
如何保護離岸賬戶，盡量不被清查賬戶?
1、敏感國家的錢不要收（例如戰(zhàn)亂國:伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，盡量建議不代收，避免影響賬戶安全；
2、公司貿(mào)易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認您的貿(mào)易身份；
3、不要大額資金整存，整取；
4、保持帳戶有一定的存款，不能欠費；
5、經(jīng)常運作，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險；
6、請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險；
7、如有實際收入，建議實際核數(shù)出具審計報告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。
以下兩件事千萬不要做：
1、大量的存入現(xiàn)金，尤其是美金。你一次性去存?zhèn)€幾十萬美金現(xiàn)金，第二天估計就要你關賬戶了。
2：N個賬戶匯入，集中了一段時間，再一次性匯出去。來的錢有問題，去的地方有問題。
如何保護離岸賬戶，盡量不被清查賬戶?
1、敏感國家的錢不要收（例如戰(zhàn)亂國:伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，盡量建議不代收，避免影響賬戶安全；
2、公司貿(mào)易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認您的貿(mào)易身份；
3、不要大額資金整存，整取；
4、保持帳戶有一定的存款，不能欠費；
5、經(jīng)常運作，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險；
6、請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險；
7、如有實際收入，建議實際核數(shù)出具審計報告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。
以下兩件事千萬不要做：
1、大量的存入現(xiàn)金，尤其是美金。你一次性去存?zhèn)€幾十萬美金現(xiàn)金，第二天估計就要你關賬戶了。
2：N個賬戶匯入，集中了一段時間，再一次性匯出去。來的錢有問題，去的地方有問題。
