為什么你的香港銀行賬戶會(huì)收到調(diào)查信？
香港銀行此次展開盡責(zé)調(diào)查行動(dòng)主要源于CRS，反洗錢和稅務(wù)申報(bào)三個(gè)方面的壓力。2017年香港特區(qū)加入CRS,需要與全球206多個(gè)國(guó)家和地區(qū)共享離岸公司常年處于0申報(bào)，嚴(yán)重違反了香港公司管理?xiàng)l例和香港稅法。少數(shù)違法集團(tuán)，地下錢莊利用香港公司做戶做掩護(hù)，進(jìn)行詐騙和洗錢行動(dòng)。
香港銀行此次大規(guī)模盡責(zé)調(diào)查意在配合港府加入CRS的決心，同時(shí)清退高風(fēng)險(xiǎn)和違法賬戶。香港離岸賬戶將會(huì)分批接到銀行下發(fā)的三種形式的商業(yè)調(diào)查信（網(wǎng)銀端電子版/紙幣版/郵件版）匯豐，恒生每個(gè)賬戶都會(huì)收到（銀行分批發(fā)的，早晚問題），收到后不要慌張，認(rèn)真閱讀調(diào)查信內(nèi)容，嚴(yán)肅對(duì)待，若直接忽略，您的銀行賬戶將面臨凍結(jié)危險(xiǎn)。
商業(yè)調(diào)查信分為三部分
一：商業(yè)資料填寫登記
商業(yè)資料登記表格主要填寫公司的基本信息和稅務(wù)信息，主要是銀行需要備份該合同基本資料，主營(yíng)業(yè)務(wù)以及營(yíng)業(yè)收入等，是否涉及與敏感國(guó)家交易，是否涉及炒買外匯，是否涉及洗黑錢，是否涉及偷稅漏稅等問題。

二：公司資料認(rèn)證
填寫調(diào)查表格后，還有一份公司資料認(rèn)證要求，需要做一份會(huì)計(jì)師證明信在限期內(nèi)遞交到銀行，德利豐可以辦理CPA認(rèn)證，最快一個(gè)工作日搞定
需要提供的資料
1；注冊(cè)證書
2；最新的商業(yè)登記證
3；最新周年申報(bào)表NAR1文件
4；董事身份證掃描件
5；董事住址證明（最近三個(gè)月的有效水電單）
6；公司章程掃描件
7：公司組織架構(gòu)圖
8；董事申明書
9；銀行要求做會(huì)計(jì)師文件的信件
三：遞交審計(jì)報(bào)告
審計(jì)報(bào)告,也是江豐銀行對(duì)于公司是召正常做稅務(wù)牢報(bào)的調(diào)查,因?yàn)镃RS影,和和關(guān)的稅務(wù)機(jī)關(guān)會(huì)要求像銀行行這樣的金融提文賬戶信息給到稅務(wù)機(jī)關(guān),稅稅務(wù)機(jī)關(guān)再通過CRS系統(tǒng)進(jìn)行稅務(wù)信g鳥的互換。(德德利豐可辦理審計(jì)報(bào)告,但最快需15個(gè)エ作日,而銀行調(diào)查信提文的截止日期不會(huì)等你,所以所有香港公司要提前做好最近一年的審計(jì)報(bào)告,不然?收到調(diào)查信再來做是寇全來不及的
注嘉:各位位老板要是有收到這樣的商業(yè)調(diào)查信件,請(qǐng)不要忽視,要及時(shí)進(jìn)行處理,以免影響戶使用;其他銀行也會(huì)不新下發(fā)和關(guān)的調(diào)查文件的,要是沒有進(jìn)行實(shí)報(bào)稅的或者還在做中報(bào)的香港公司記是盡早做稅務(wù)申赧吧,特別注彥,請(qǐng)聯(lián)系德利豐至少做紓最近一年的審計(jì)報(bào)告,不要因小失大。眾所周知,現(xiàn)在香港銀行研戶成本此較高,珍惜手里的賬戶