維護香港銀行賬戶應該注意？
維護香港銀行賬戶絕不能忽視的5個方面
香港公司注冊銀行開戶攻略
針對香港銀行近期對公司賬戶進行嚴格審查工作，為能更好地幫助您管理公司賬戶，小編整理出了一套具體細則，如下：
1.銀行開戶工作比較嚴格及困難，所以建議已有銀行賬戶的公司，好好維護和珍惜現有的銀行賬戶資源，具體解決方法如下：
(1) 常常登陸網銀，活躍賬戶（最好每月保持至少2-3次）以免網銀無法使用；
2.銀行會有清空“僵尸”賬戶（即銀行里面總資金低于HKD5萬或不經常活躍的賬戶）和反洗黑錢（銀行會不定期地要求提供短期內的賬務《核數師報告》，以證明公司資金進出往來的合法性）。具體解決方法如下：
(1) 建議賬戶余額保持在5萬HKD以上；
(2) 日常與銀行進出有關的原始單據，如購銷發票等都請妥當保管，以備及時做賬審計報稅。
（3）拒絕大筆資金當日轉入賬戶當日轉出，最好是停放三天以上轉出，若非常急需，可通過分筆轉出.
（4）盡量避免整存整取，避免和中東地區、越南、緬甸等涉嫌軍火、毒品貿易的國家走賬。
3.銀行會抽查某一日或某段時間內的交易情況，如詢問交易有關用途目的及所附單據等情況，這種情況建議按公司的實際情況回復，但請避開洗黑錢的嫌疑，公司往來款項合法合理即可。
4.年交易額超過HKD200萬以上的賬戶，會被銀行列為重點抽查對象，如不能及時提供《核數師報告》，將會受到銀行審核或關閉賬戶。具體解決方式如下：
(1) 每年按時做賬審計；
(2) 如之前從未做賬審計，需盡快做賬審計把《核數師報吿》補上。
香港公司注冊銀行開戶攻略
針對香港銀行近期對公司賬戶進行嚴格審查工作，為能更好地幫助您管理公司賬戶，小編整理出了一套具體細則，如下：
1.銀行開戶工作比較嚴格及困難，所以建議已有銀行賬戶的公司，好好維護和珍惜現有的銀行賬戶資源，具體解決方法如下：
(1) 常常登陸網銀，活躍賬戶（最好每月保持至少2-3次）以免網銀無法使用；
2.銀行會有清空“僵尸”賬戶（即銀行里面總資金低于HKD5萬或不經常活躍的賬戶）和反洗黑錢（銀行會不定期地要求提供短期內的賬務《核數師報告》，以證明公司資金進出往來的合法性）。具體解決方法如下：
(1) 建議賬戶余額保持在5萬HKD以上；
(2) 日常與銀行進出有關的原始單據，如購銷發票等都請妥當保管，以備及時做賬審計報稅。
（3）拒絕大筆資金當日轉入賬戶當日轉出，最好是停放三天以上轉出，若非常急需，可通過分筆轉出.
（4）盡量避免整存整取，避免和中東地區、越南、緬甸等涉嫌軍火、毒品貿易的國家走賬。
3.銀行會抽查某一日或某段時間內的交易情況，如詢問交易有關用途目的及所附單據等情況，這種情況建議按公司的實際情況回復，但請避開洗黑錢的嫌疑，公司往來款項合法合理即可。
4.年交易額超過HKD200萬以上的賬戶，會被銀行列為重點抽查對象，如不能及時提供《核數師報告》，將會受到銀行審核或關閉賬戶。具體解決方式如下：
(1) 每年按時做賬審計；
(2) 如之前從未做賬審計，需盡快做賬審計把《核數師報吿》補上。
- 網銀上每個月都會下發賬戶的月結流水，也稱之為銀行月結單，此單據是公司做賬審計最為重要的一份資料。通常網銀上可以保存近半年或一年的月結單（各銀行規定不同），建議現在都下載起來以防今后做賬審計備用。如果單獨向銀行申請調取是需要50港幣/份的，還望朋友們提前準備，少花冤枉錢。
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一：不與高危地區國家交易
盡量不要和被制裁的國家，或者經濟和政治非常不穩定的國家交易
二：盡量少或不與個人交易
以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。后來國家又規定只能匯給直系親屬，然后還規定了每個月的限額以及次數。與個人的交易也很容易影響賬戶的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等
三：不要長時間不發生業務，要保持賬戶活躍
四：不要參與非法交易
這個倒問題不是很大，正常做貿易的都不會做這個。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉賬，包括個人和公司。如果您不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議您這樣做。因為一旦出現問題，您的賬戶和個人將受牽連。這個請一定要注意！！
盡量不要和被制裁的國家，或者經濟和政治非常不穩定的國家交易
二：盡量少或不與個人交易
以前離岸賬戶可以匯給個人，個人年結匯購匯限額是5萬美金。不管你匯多少次，一般都不會查。后來國家又規定只能匯給直系親屬，然后還規定了每個月的限額以及次數。與個人的交易也很容易影響賬戶的穩定性，面臨更嚴格的審查，例如收入說明，雇傭說明等等
三：不要長時間不發生業務，要保持賬戶活躍
四：不要參與非法交易
這個倒問題不是很大，正常做貿易的都不會做這個。但還有一種情況絕對需要注意，那就是賬戶幫別人轉賬，包括個人和公司。如果您不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，非常不建議您這樣做。因為一旦出現問題，您的賬戶和個人將受牽連。這個請一定要注意！！
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無論香港賬戶、新加坡賬戶或者其他離岸賬戶，都可以參考以下注意事項供：
1）避免賬戶資金快進快出，整進整出。例如剛收到1筆10萬美金款項，當天立即10萬美金又匯出。建議至少在賬戶停留3天以上，并且不要同筆金額匯出。
2）避免接收敏感國家（地區）或被經濟制裁的國家（地區）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經理進行溝通，確認后再操作。
3）避免多行業、跨行業交易。例如經營服裝， 可同時經營皮帶、紐扣等周邊產品；但如果同時經營服裝、家具、手機和五金等， 銀行會質疑其合理性。建議每一個行業開一間專業公司獨立運作。
4）公司賬戶與個人賬戶交易，無論銀行或稅局，都有可能會提出疑問，需要給出合理的解釋。
5）保持賬戶內銀行要求的對應幣種的日均余額，如條件允許，建議適當選擇一些理財產品。
6）保持賬戶使用的活躍度，避免超過 1 個月以上不登陸網上銀行。建議每月都有合理的往來交易。
7）銀行開戶時會填寫KYC信息表格，上面預估的營業額和賬戶實際收款的金額不能相差太遠，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經理，準備好相應文件，做好解釋說明。
8）針對銀行賬戶里每筆進出賬，尤其是大額資金進出時，銀行很可能要求提供業務文件證明，需整理并保存好相關文件，例如合同、發票、提單等，務必要保留好電子文檔，以備后用。
9）若有通訊地址/聯系方式變更，及時聯系銀行更新，以免錯失銀行通知。
10)若收到銀行的調查表格，需及時配合并按時按要求填寫并回復銀行。
1）避免賬戶資金快進快出，整進整出。例如剛收到1筆10萬美金款項，當天立即10萬美金又匯出。建議至少在賬戶停留3天以上，并且不要同筆金額匯出。
2）避免接收敏感國家（地區）或被經濟制裁的國家（地區）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經理進行溝通，確認后再操作。
3）避免多行業、跨行業交易。例如經營服裝， 可同時經營皮帶、紐扣等周邊產品；但如果同時經營服裝、家具、手機和五金等， 銀行會質疑其合理性。建議每一個行業開一間專業公司獨立運作。
4）公司賬戶與個人賬戶交易，無論銀行或稅局，都有可能會提出疑問，需要給出合理的解釋。
5）保持賬戶內銀行要求的對應幣種的日均余額，如條件允許，建議適當選擇一些理財產品。
6）保持賬戶使用的活躍度，避免超過 1 個月以上不登陸網上銀行。建議每月都有合理的往來交易。
7）銀行開戶時會填寫KYC信息表格，上面預估的營業額和賬戶實際收款的金額不能相差太遠，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經理，準備好相應文件，做好解釋說明。
8）針對銀行賬戶里每筆進出賬，尤其是大額資金進出時，銀行很可能要求提供業務文件證明，需整理并保存好相關文件，例如合同、發票、提單等，務必要保留好電子文檔，以備后用。
9）若有通訊地址/聯系方式變更，及時聯系銀行更新，以免錯失銀行通知。
10)若收到銀行的調查表格，需及時配合并按時按要求填寫并回復銀行。
