香港銀行開(kāi)戶需要注意的事項(xiàng)
1、資料未準(zhǔn)備齊全：這是很多客戶被拒絕的主要原因。???資料不全開(kāi)戶成功率極低，不少客戶因?yàn)槲茨芴峁┯行募?，令申?qǐng)時(shí)間拖長(zhǎng)，甚至失敗，并在銀行留下開(kāi)戶不成功記錄。
2、公司名稱有敏感詞匯：公司注冊(cè)時(shí)沒(méi)有排除類似“信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過(guò)，一般這種情況銀行就會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。
3、銀行不信任：跟客戶經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問(wèn)開(kāi)戶的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開(kāi)戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開(kāi)戶。
4、問(wèn)題回答不完善：香港有銀行在開(kāi)戶進(jìn)行“客戶盡職審查”時(shí)，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開(kāi)戶過(guò)程變得冗長(zhǎng)困難。
2、公司名稱有敏感詞匯：公司注冊(cè)時(shí)沒(méi)有排除類似“信托、集團(tuán)、中華、環(huán)球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過(guò)，一般這種情況銀行就會(huì)要求提供相關(guān)的資料審核。
3、銀行不信任：跟客戶經(jīng)理溝通過(guò)程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問(wèn)開(kāi)戶的用途，從事的行業(yè)，資金來(lái)源等，模糊的回答會(huì)導(dǎo)致銀行對(duì)開(kāi)戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開(kāi)戶。
4、問(wèn)題回答不完善：香港有銀行在開(kāi)戶進(jìn)行“客戶盡職審查”時(shí)，要求準(zhǔn)客戶回答十分多的問(wèn)題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開(kāi)戶過(guò)程變得冗長(zhǎng)困難。
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贊同來(lái)自: 學(xué)點(diǎn)
香港作為國(guó)際金融中心，在開(kāi)設(shè)銀行賬戶時(shí)，銀行會(huì)執(zhí)行更加嚴(yán)格的盡職調(diào)查程序，以確?？蛻舻暮弦?guī)性和資金來(lái)源的合法性。這可能包括更詳細(xì)的審核客戶身份和背景、核實(shí)商業(yè)活動(dòng)的真實(shí)性等。這些額外的盡職調(diào)查程序使得開(kāi)設(shè)銀行賬戶的門(mén)檻更高。最近還傳內(nèi)地準(zhǔn)備限制內(nèi)地居民去香港開(kāi)戶......
香港公司在香港開(kāi)設(shè)銀行賬戶時(shí)，需要注意以下幾個(gè)重要事項(xiàng)：
盡管香港公司開(kāi)設(shè)銀行賬戶的門(mén)檻加大了，但是你準(zhǔn)備充足，足夠優(yōu)勢(shì)，開(kāi)戶一定會(huì)很順利的。
香港公司在香港開(kāi)設(shè)銀行賬戶時(shí)，需要注意以下幾個(gè)重要事項(xiàng)：
- 首先，申請(qǐng)香港銀行賬戶前，一定要跟香港銀行預(yù)約，確定好開(kāi)戶時(shí)間再過(guò)港面談。
- 準(zhǔn)備好香港公司開(kāi)戶資料文件（每家銀行對(duì)所需資料的要求可能會(huì)有所不同）：
- 香港公司注冊(cè)證書(shū)、商業(yè)登記證、法團(tuán)成立表格（NNC1）、公司章程、公司印章等
- 股東董事身份資料，如身份證件、護(hù)照、港澳通行證、個(gè)人住址證明、銀行流水、過(guò)關(guān)小票等
- 香港公司商業(yè)資料，如購(gòu)銷(xiāo)合同、運(yùn)輸單據(jù)等
- 正常經(jīng)營(yíng)的關(guān)聯(lián)公司資料，如內(nèi)地公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)地址等
- 如在內(nèi)地沒(méi)有經(jīng)營(yíng)的關(guān)聯(lián)公司，那么股東董事需提供個(gè)人簡(jiǎn)歷、近半年社保記錄、人事部或法人蓋章的勞動(dòng)合同等；
- 一定不能與敏感、受制裁的國(guó)家地區(qū)的公司有資金往來(lái)。
- 前往面談開(kāi)戶的香港公司負(fù)責(zé)人一定要清楚公司業(yè)務(wù)，銀行客戶經(jīng)理會(huì)提出一些與公司相關(guān)的問(wèn)題，不能一問(wèn)三不知。
盡管香港公司開(kāi)設(shè)銀行賬戶的門(mén)檻加大了，但是你準(zhǔn)備充足，足夠優(yōu)勢(shì)，開(kāi)戶一定會(huì)很順利的。
