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2017年2月開始香港銀行執(zhí)行新的信用系統(tǒng)，針對銀行帳戶進行排查，使用不當或帳戶審查資料缺失導致審查失敗則會強制關戶：
A.大額資料金進出頻繁，資金進出可疑；
B.未及時回復銀行信函、信息更新或郵件等；
C.三個月以上不活躍帳戶被視為不動戶；
D.帳戶資金不足，港幣金額為負數(shù)，開空頭支票被退票；
E.申報標準CRS影響下銀行需要2年以上公司報務報表；
鑒于以上幾種情況，有香港帳戶的朋友在操作帳戶的時候特別要注意一下，
1.避免非貿易或非正常資金往來（避免幫他人代收代付周轉資金）
2.注意查收銀行信件、信函或傳真，收到后及時回復；
3.短期內未有進款或匯款，可以帳戶內轉帳（自己轉給自己或在帳戶內貨幣兌換，保持活躍性即可）
4.按時辦理年檢續(xù)期及稅務審計，并保存好財務報表，以備銀行查詢；（共同申報標準CRS影響下銀行需香港公事提供財務報表，并按照 財務報表做客戶細分，將沒在香港申報稅務企業(yè)，資料上報并做信用評估）
5.銀行帳戶需要保持一定量的港幣資金，帳戶的維護費和手續(xù)費大多扣港幣，帳戶管理費用如無法扣除，將會產出透支影響帳戶信譽，長期透支會留下不良記錄；
6.積極配合銀行，填報有關洗錢商業(yè)資料更新表格
7.敏感國家收款的，需保存好貿易單據，做好審記報告。以備銀行查驗
A.大額資料金進出頻繁，資金進出可疑；
B.未及時回復銀行信函、信息更新或郵件等；
C.三個月以上不活躍帳戶被視為不動戶；
D.帳戶資金不足，港幣金額為負數(shù)，開空頭支票被退票；
E.申報標準CRS影響下銀行需要2年以上公司報務報表；
鑒于以上幾種情況，有香港帳戶的朋友在操作帳戶的時候特別要注意一下，
1.避免非貿易或非正常資金往來（避免幫他人代收代付周轉資金）
2.注意查收銀行信件、信函或傳真，收到后及時回復；
3.短期內未有進款或匯款，可以帳戶內轉帳（自己轉給自己或在帳戶內貨幣兌換，保持活躍性即可）
4.按時辦理年檢續(xù)期及稅務審計，并保存好財務報表，以備銀行查詢；（共同申報標準CRS影響下銀行需香港公事提供財務報表，并按照 財務報表做客戶細分，將沒在香港申報稅務企業(yè)，資料上報并做信用評估）
5.銀行帳戶需要保持一定量的港幣資金，帳戶的維護費和手續(xù)費大多扣港幣，帳戶管理費用如無法扣除，將會產出透支影響帳戶信譽，長期透支會留下不良記錄；
6.積極配合銀行，填報有關洗錢商業(yè)資料更新表格
7.敏感國家收款的，需保存好貿易單據，做好審記報告。以備銀行查驗
