開設(shè)離岸賬戶通常客戶經(jīng)理會從以下問題入手，對客戶進(jìn)行判斷。

公司經(jīng)營范圍

香港公司開戶時，銀行審核公司經(jīng)營范圍是固定內(nèi)容，在銀行咨詢企業(yè)經(jīng)營范圍時，開戶企業(yè)應(yīng)實事求是表述，詳細(xì)描述清楚企業(yè)具體經(jīng)營產(chǎn)品、提供什么服務(wù)即可。

交易對象、國家

在與香港銀行開戶經(jīng)理面談時，銀行開戶經(jīng)理一定會問，有往來業(yè)務(wù)的國家有哪些，企業(yè)應(yīng)該如實回答。但是需要注意的是，在CRS的大環(huán)境下，銀行開戶時會重點關(guān)注企業(yè)的風(fēng)險問題。所以應(yīng)盡量避免與敏感國家或地區(qū)產(chǎn)生業(yè)務(wù)、資金往來等。

客戶的風(fēng)險判定

在與香港銀行開戶經(jīng)理面談中，銀行開戶經(jīng)理都會詢問，該公司產(chǎn)品或提供服務(wù)的大致情況，以判斷企業(yè)的風(fēng)險性。而開戶企業(yè)可以簡單描述幾個主營產(chǎn)品或者主營的服務(wù)即可，同時提供相關(guān)公司介紹、產(chǎn)品彩頁、公司網(wǎng)站等。新注冊的香港公司，沒有業(yè)務(wù)證明的，可以提供國內(nèi)關(guān)聯(lián)公司相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)、企業(yè)員工數(shù)量等資料。

公司每年貿(mào)易額/營業(yè)額

可根據(jù)自己實際情況回答，建議營業(yè)額不要說的太低，基本所有銀行都不喜歡小客戶，可能會達(dá)不到要求，但業(yè)務(wù)量也不能報太高，否則銀行可能會需要提供證明資料。

資料的補(bǔ)齊

在與開戶經(jīng)理面談的過程中，銀行會根據(jù)具體情況，要求提供更多證明材料，但這并不意味銀行開戶沒希望，而意味著開戶成功的幾率提升，所以企業(yè)需要按照銀行的要求補(bǔ)齊相應(yīng)資料。

是否考慮買理財產(chǎn)品

在與銀行經(jīng)理面談中，開戶經(jīng)理會要求客戶購買相應(yīng)的銀行理財產(chǎn)品。通常理財產(chǎn)品不會強(qiáng)制要求購買，但實際上購買理財產(chǎn)品在一定程度上，有助于提高銀行開戶成功率。因此在銀行開戶面談中，可以適當(dāng)展現(xiàn)對理財產(chǎn)品的興趣，但最好不要當(dāng)面拒絕或當(dāng)面承諾購買。