為支持守法合規(guī)企業(yè)開(kāi)展正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，更好地發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作用，遏制無(wú)真實(shí)交易背景的虛假貿(mào)易融資行為，防范異常外匯資金跨境流動(dòng)，國(guó)家外匯管理局日前發(fā)布《國(guó)家外匯管理局關(guān)于完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問(wèn)題的通知》（匯發(fā)[2013]44號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)44號(hào)文）。　　

完善貿(mào)易融資

真實(shí)性、合規(guī)性審核

銀行應(yīng)遵循“了解你的客戶(hù)”原則，加強(qiáng)對(duì)貿(mào)易融資特別是遠(yuǎn)期貿(mào)易融資的真實(shí)性、合規(guī)性審查，積極支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)真實(shí)貿(mào)易融資需求，防止企業(yè)虛構(gòu)貿(mào)易背景套取銀行融資。同時(shí)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)控督導(dǎo)，及時(shí)報(bào)告可疑交易，嚴(yán)禁變通執(zhí)行或協(xié)助規(guī)避外匯管理規(guī)定。

外匯局加大對(duì)銀行貿(mào)易融資真實(shí)性、合規(guī)性的監(jiān)測(cè)力度，評(píng)估銀行交易盡職審查情況，必要時(shí)將實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)核查或檢查。　　

加強(qiáng)企業(yè)分類(lèi)管理

營(yíng)造公平有序的市場(chǎng)環(huán)境

強(qiáng)調(diào)企業(yè)貿(mào)易外匯收支應(yīng)具有真實(shí)合法的交易基礎(chǔ)。外匯局加大對(duì)貿(mào)易收支異常企業(yè)，特別是遠(yuǎn)期貿(mào)易融資規(guī)模異常增長(zhǎng)且具有典型套利交易特征企業(yè)的監(jiān)測(cè)核查力度，按照貨物貿(mào)易外匯管理有關(guān)規(guī)定進(jìn)行分類(lèi)管理，對(duì)守法合規(guī)的企業(yè)繼續(xù)給予最大程度的便利化支持，對(duì)列為B類(lèi)或C類(lèi)的企業(yè)予以重點(diǎn)監(jiān)管。　　

加大對(duì)銀行、企業(yè)違規(guī)行為

處罰力度

銀行未充分履行審查職責(zé)的，外匯局將進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示或按照有關(guān)規(guī)定予以處罰。對(duì)企業(yè)有關(guān)違規(guī)行為，外匯局依照有關(guān)法規(guī)，區(qū)分不同情形，分別以外匯非法流入、非法結(jié)匯、非法套匯或逃匯定性處罰。銀行、企業(yè)有關(guān)行為構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

為貫徹落實(shí)44號(hào)文精神，國(guó)家外匯管理局綜合司發(fā)布了《關(guān)于完善銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)外匯管理具體操作事宜的通知》（匯綜發(fā)[2013]94號(hào)），部署各級(jí)外匯局在全國(guó)范圍內(nèi)對(duì)貨物貿(mào)易項(xiàng)下資金流與貨物流嚴(yán)重不匹配或轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支規(guī)模大增長(zhǎng)快、遠(yuǎn)期貿(mào)易融資規(guī)模較大且比例偏高、具有跨境融資套利交易典型特征的企業(yè)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)核查。

目前，全省需要開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)核查的貿(mào)易融資重點(diǎn)管理企業(yè)有510家，嘉興市有53家。外匯局將向貿(mào)易融資重點(diǎn)管理企業(yè)發(fā)放《風(fēng)險(xiǎn)提示函》，企業(yè)應(yīng)于收到《風(fēng)險(xiǎn)提示函》之日起10個(gè)工作日內(nèi)，持書(shū)面說(shuō)明向外匯局作出合理解釋。企業(yè)若有違法違規(guī)行為，將被降級(jí)或處罰。