1.本身資金來源有問題

1. 使用行為不正常。

使用賬戶注意事項：

1、保持交易類型跟開戶時候KYC一致性

真實的公司背景，正常的賬戶交易，是賬戶運行的基礎，如果后期使用賬戶的時候交易內容與開戶不一致容易引起銀行注意，那么需要保存交易明細合同發票等單據以供銀行調查。

2、避免與高危國家地區交易

每個銀行都會有自己限制交易往來的國家清單，一定要避免開與開戶行警告的敏感國家做交易，這個需要密切留意銀行的高危國家地區名單變動，一般被制裁國家風險性很高。

3、減少與個人賬戶交易往來

銀行規定個人賬戶不建議用于商業用途，那么對公賬戶頻繁轉賬給私人賬戶也會有被牽連風險。

4、不要出現長時間閑置賬戶不用

銀行賬戶不要長時間沒有使用，無流水，無交易，無存款，容易被銀行視為“僵尸賬戶”那么銀行就會關閉此類賬戶。不定期登陸使用一下賬戶，最好是轉賬金額有零有整，不要全部是大額轉進后立刻全數轉出。

5、公司及時做賬報稅

已開戶公司稅局就有機會調查到這家公司的開戶記錄，香港稅局規定有營業的公司需要每年做賬報稅，銀行抽查賬戶時候也能及時提供審計報告。

6、留意銀行發來郵件

銀行如果懷疑賬戶使用情況的時候會發郵件了解公司情況，并會要求提供相關材料證明，平郵紙質信件或發電子郵件兩種形式，不管是任何形式收到郵件后都要及時回復處理否者會被銀行強制凍結注銷賬戶。

7、開立第二個備用賬戶

銀行盡職調查工作逐漸嚴格，開立多一個備用賬戶，以備不時之需。