美國(guó)加利福尼亞州MTL牌照介紹
加利福尼亞的貨幣傳送器繼續(xù)發(fā)展并從蓬勃發(fā)展的行業(yè)中獲得回報(bào)。 在加利福尼亞州資金劃撥法錢傳輸定義為銷售或發(fā)行支付工具或儲(chǔ)值，或收款進(jìn)行傳輸，從
事貨幣轉(zhuǎn)移活動(dòng)的任何實(shí)體以及發(fā)行和銷售支付工具、旅行支票和非銀行儲(chǔ)值發(fā)行人的任何
實(shí)體都需要獲得貨幣轉(zhuǎn)移許可證。
Money Transmitter 許可證由加州商業(yè)監(jiān)督部 (DBO) - Money Transmitter Division 監(jiān)管和頒發(fā) 。新的許可證申請(qǐng)由全國(guó)多州抵押貸款許可系統(tǒng)和登記處 Nationwide Multistate Licensing System and Registry (NMLS) 處理申請(qǐng)此許可證的過(guò)程。
您必須滿足金融保護(hù)和創(chuàng)新部金融機(jī)構(gòu)部門制定的所有標(biāo)準(zhǔn)。
NMLS 檢查表中提供了完整的要求列表。
匯款人執(zhí)照申請(qǐng)
申請(qǐng)過(guò)程本身涉及申請(qǐng)人必須遵循的幾個(gè)步驟。
以下是上述步驟：
1.安排備案前會(huì)議
2.填寫(xiě)匯款人申請(qǐng)表
3.支付必要的申請(qǐng)費(fèi)
4.獲得保證金
要獲得加州的貨幣轉(zhuǎn)賬許可證。
預(yù)申請(qǐng)會(huì)議的目的是回答潛在申請(qǐng)人關(guān)于流程和監(jiān)管要求的問(wèn)題，并幫助 DFPI 及時(shí)處理申請(qǐng)。該會(huì)議還幫助申請(qǐng)人準(zhǔn)備符合加州和聯(lián)邦法律所有要求的申請(qǐng)。新許可證的申請(qǐng)官費(fèi)繳納之后，申請(qǐng)不完整或不充分，申請(qǐng)官費(fèi)會(huì)不予退還，因此我司會(huì)安排與匯款部門工作人員的預(yù)申請(qǐng)會(huì)議，以澄清有關(guān)申請(qǐng)流程和監(jiān)管要求的任何問(wèn)題，會(huì)議幫助您避免遺漏 、錯(cuò)誤、等導(dǎo)致申請(qǐng)被拒，所以可以高效率確保沒(méi)有遺漏申請(qǐng)中的材料內(nèi)容。成功的申請(qǐng)人將能夠展示管理貨幣轉(zhuǎn)移的法律和法規(guī)的工作知識(shí)，并準(zhǔn)備好提出擬議的商業(yè)計(jì)劃，許可證不僅需要一名全職合規(guī)官，還需要一個(gè)詳細(xì)且適當(dāng)充實(shí)的合規(guī)計(jì)劃，其中包括從合規(guī)報(bào)告的管理結(jié)構(gòu)到如何處理 OFAC 要求的解釋的所有內(nèi)容。
申 請(qǐng) 美 國(guó) M o n e y T r a n s m i t t e r L i c e n s e （ M T L ） 的 前 提 條 件 ；
1. 在美國(guó)財(cái)政部注冊(cè)為貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)(MSB)——MSB必須在美國(guó)財(cái)政部注冊(cè)。MSB必須在業(yè)務(wù)開(kāi)始運(yùn)營(yíng)后180天內(nèi)在美國(guó)財(cái)政部注冊(cè)；
2. 有形凈值（注冊(cè)資本）-每100萬(wàn)美元的轉(zhuǎn)賬和支付工具的美元金額至少為1萬(wàn)美元。最低有形凈資產(chǎn)為10000美元；最高限額是300萬(wàn)美元。將代表客戶持有錢包的虛擬貨幣/加密貨幣MT公司將需要維持一個(gè)10萬(wàn)美元的最低有形凈資產(chǎn)；最高為300萬(wàn)美元。
3. 擔(dān)保債券金額-每個(gè)貨幣轉(zhuǎn)讓人持牌人應(yīng)按前一年的貨幣轉(zhuǎn)賬金額維持一個(gè)擔(dān)保債券；以及前一年的支付工具美元金額。最低擔(dān)保保證金必須至少為一萬(wàn)美元，不超過(guò)五十五萬(wàn)美元
4. 董事合規(guī)官 申請(qǐng)人(或其任何合夥人 / 董事 / 最終擁有人)在申請(qǐng)時(shí)會(huì)被判定是否在美國(guó)有曾被裁定犯的罪行、或是否是未獲解除破產(chǎn)的破產(chǎn)人，兩者都不是時(shí)才可以；合規(guī)官入職必須是美國(guó)當(dāng)?shù)赜邢嚓P(guān)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的。
5. 需要登記的經(jīng)營(yíng)地址：我司可以協(xié)助提供美國(guó)任意州的有效地址。
美國(guó) MTL牌照全稱：Money Transmitter License 主要適用于
（1）電子轉(zhuǎn)賬
（2）簽發(fā)或出售旅行支票
（3）發(fā)行或出售匯票
（4）支付賬單
（5）發(fā)行和/或出售匯票
（6）運(yùn)輸貨幣
（7）發(fā)放預(yù)付費(fèi)訪問(wèn)權(quán)限/存儲(chǔ)價(jià)值
（8）出售預(yù)付費(fèi)的訪問(wèn)權(quán)限/存儲(chǔ)價(jià)值
（9）外匯交易或兌換
（10）其他貨幣服務(wù)
（11）虛擬貨幣（限州）
我們提供的服務(wù)：
1、協(xié)助招聘美籍執(zhí)行董事/CCO;
2、協(xié)助甲方注冊(cè)辦理美國(guó)公司并申請(qǐng)稅號(hào)
3、協(xié)助完成美國(guó)MoneyTransmitter License 所需填寫(xiě)的各種資料及表格;
4、負(fù)責(zé)與相關(guān)監(jiān)管部門溝通申請(qǐng)情況;
5、協(xié)助支付官方費(fèi)用;
6、協(xié)助美國(guó)公司開(kāi)設(shè)賬號(hào);
7、租賃及代收付監(jiān)管部門信件地址:
8、NMLS 系統(tǒng)報(bào)告;
9、協(xié)助辦理各州商業(yè)登記證;
10、協(xié)助購(gòu)買各州保險(xiǎn);
11、CPA會(huì)計(jì)做賬;
12、審計(jì)服務(wù);
13、Anti-money laundering 擬寫(xiě)提交;
14、協(xié)助雇傭本地員工
申請(qǐng)要求：10 年的商業(yè)履歷，包括高級(jí)職員、經(jīng)理、董事和控制人員，以及他們的教育背景，上一年的經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表，如果有的話，兩年前的財(cái)務(wù)報(bào)表。如果是子公司，請(qǐng)?zhí)峁┠腹緢?bào)表，前兩年未合并財(cái)務(wù)報(bào)表（經(jīng)審計(jì)或未經(jīng)審計(jì)）；最新的 SEC 報(bào)告副本（如果公開(kāi)交易）；加利福尼亞州注冊(cè)代理人的姓名和地址；貨幣轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)的商業(yè)計(jì)劃和 3 年的備考財(cái)務(wù)報(bào)表；
指紋和傳記文件（例如護(hù)照、執(zhí)照等）；擬議的合規(guī)程序；加州匯款人執(zhí)照要求；填寫(xiě)公司表格 (MU1) ；提供由注冊(cè)會(huì)計(jì)師完成的財(cái)務(wù)報(bào)表 ；上傳授權(quán)代理列表；提供有關(guān)您的業(yè)務(wù)實(shí)體的信息 ；包括注冊(cè)代理和主要聯(lián)系人員工；提供您的銀行帳戶詳細(xì)信息；完成控制人證明表 (MU2) ；允許所有控制人員的信用報(bào)告；準(zhǔn)備并上傳您的反洗錢 (AML) / 銀行保密法 (BSA) 政策和您的商業(yè)計(jì)劃；提供授權(quán)證書(shū)或良好信譽(yù)證書(shū)；提交資金流結(jié)構(gòu)說(shuō)明；上傳您的管理圖表；獲得匯款保證金；
美國(guó)Money Transmitter License（ MTL）申請(qǐng)流程：
1. 注冊(cè)美國(guó)當(dāng)?shù)毓?并申請(qǐng)IRS Employer Identification Number稅號(hào)（選擇稅率較低的州）
2. 開(kāi)設(shè)銀行賬號(hào) 存入資金 安排審計(jì)
3. 填寫(xiě)的申請(qǐng)資料及表格，向相關(guān)監(jiān)管部門遞交申請(qǐng)，支付官方費(fèi)用
4. 回復(fù)NMLS 系統(tǒng)報(bào)告，并參加面試
5. 等待最終批復(fù)（完成下牌）
總流程申請(qǐng)時(shí)間一般為4-6個(gè)月左右 前期主體公司和人員構(gòu)架完成，可以同時(shí)遞交多州申請(qǐng)。金融服務(wù)部使用 全國(guó)多州許可系統(tǒng)和注冊(cè) (NMLS) 來(lái)管理 BitLicense。NMLS 是由州監(jiān)管機(jī)構(gòu)創(chuàng)建的基于網(wǎng)絡(luò)的安全系統(tǒng)，旨在提高州許可證處理的效率并改善對(duì)受州監(jiān)管行業(yè)的監(jiān)管。通過(guò) NMLS，公司在一個(gè)或多個(gè)州申請(qǐng)、修改、交出和更改許可證頒發(fā)機(jī)構(gòu)保持單一記錄，并在網(wǎng)上方便、安全地進(jìn)行報(bào)告。
事貨幣轉(zhuǎn)移活動(dòng)的任何實(shí)體以及發(fā)行和銷售支付工具、旅行支票和非銀行儲(chǔ)值發(fā)行人的任何
實(shí)體都需要獲得貨幣轉(zhuǎn)移許可證。
Money Transmitter 許可證由加州商業(yè)監(jiān)督部 (DBO) - Money Transmitter Division 監(jiān)管和頒發(fā) 。新的許可證申請(qǐng)由全國(guó)多州抵押貸款許可系統(tǒng)和登記處 Nationwide Multistate Licensing System and Registry (NMLS) 處理申請(qǐng)此許可證的過(guò)程。
您必須滿足金融保護(hù)和創(chuàng)新部金融機(jī)構(gòu)部門制定的所有標(biāo)準(zhǔn)。
NMLS 檢查表中提供了完整的要求列表。
匯款人執(zhí)照申請(qǐng)
申請(qǐng)過(guò)程本身涉及申請(qǐng)人必須遵循的幾個(gè)步驟。
以下是上述步驟：
1.安排備案前會(huì)議
2.填寫(xiě)匯款人申請(qǐng)表
3.支付必要的申請(qǐng)費(fèi)
4.獲得保證金
要獲得加州的貨幣轉(zhuǎn)賬許可證。
預(yù)申請(qǐng)會(huì)議的目的是回答潛在申請(qǐng)人關(guān)于流程和監(jiān)管要求的問(wèn)題，并幫助 DFPI 及時(shí)處理申請(qǐng)。該會(huì)議還幫助申請(qǐng)人準(zhǔn)備符合加州和聯(lián)邦法律所有要求的申請(qǐng)。新許可證的申請(qǐng)官費(fèi)繳納之后，申請(qǐng)不完整或不充分，申請(qǐng)官費(fèi)會(huì)不予退還，因此我司會(huì)安排與匯款部門工作人員的預(yù)申請(qǐng)會(huì)議，以澄清有關(guān)申請(qǐng)流程和監(jiān)管要求的任何問(wèn)題，會(huì)議幫助您避免遺漏 、錯(cuò)誤、等導(dǎo)致申請(qǐng)被拒，所以可以高效率確保沒(méi)有遺漏申請(qǐng)中的材料內(nèi)容。成功的申請(qǐng)人將能夠展示管理貨幣轉(zhuǎn)移的法律和法規(guī)的工作知識(shí)，并準(zhǔn)備好提出擬議的商業(yè)計(jì)劃，許可證不僅需要一名全職合規(guī)官，還需要一個(gè)詳細(xì)且適當(dāng)充實(shí)的合規(guī)計(jì)劃，其中包括從合規(guī)報(bào)告的管理結(jié)構(gòu)到如何處理 OFAC 要求的解釋的所有內(nèi)容。
申 請(qǐng) 美 國(guó) M o n e y T r a n s m i t t e r L i c e n s e （ M T L ） 的 前 提 條 件 ；
1. 在美國(guó)財(cái)政部注冊(cè)為貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)(MSB)——MSB必須在美國(guó)財(cái)政部注冊(cè)。MSB必須在業(yè)務(wù)開(kāi)始運(yùn)營(yíng)后180天內(nèi)在美國(guó)財(cái)政部注冊(cè)；
2. 有形凈值（注冊(cè)資本）-每100萬(wàn)美元的轉(zhuǎn)賬和支付工具的美元金額至少為1萬(wàn)美元。最低有形凈資產(chǎn)為10000美元；最高限額是300萬(wàn)美元。將代表客戶持有錢包的虛擬貨幣/加密貨幣MT公司將需要維持一個(gè)10萬(wàn)美元的最低有形凈資產(chǎn)；最高為300萬(wàn)美元。
3. 擔(dān)保債券金額-每個(gè)貨幣轉(zhuǎn)讓人持牌人應(yīng)按前一年的貨幣轉(zhuǎn)賬金額維持一個(gè)擔(dān)保債券；以及前一年的支付工具美元金額。最低擔(dān)保保證金必須至少為一萬(wàn)美元，不超過(guò)五十五萬(wàn)美元
4. 董事合規(guī)官 申請(qǐng)人(或其任何合夥人 / 董事 / 最終擁有人)在申請(qǐng)時(shí)會(huì)被判定是否在美國(guó)有曾被裁定犯的罪行、或是否是未獲解除破產(chǎn)的破產(chǎn)人，兩者都不是時(shí)才可以；合規(guī)官入職必須是美國(guó)當(dāng)?shù)赜邢嚓P(guān)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的。
5. 需要登記的經(jīng)營(yíng)地址：我司可以協(xié)助提供美國(guó)任意州的有效地址。
美國(guó) MTL牌照全稱：Money Transmitter License 主要適用于
（1）電子轉(zhuǎn)賬
（2）簽發(fā)或出售旅行支票
（3）發(fā)行或出售匯票
（4）支付賬單
（5）發(fā)行和/或出售匯票
（6）運(yùn)輸貨幣
（7）發(fā)放預(yù)付費(fèi)訪問(wèn)權(quán)限/存儲(chǔ)價(jià)值
（8）出售預(yù)付費(fèi)的訪問(wèn)權(quán)限/存儲(chǔ)價(jià)值
（9）外匯交易或兌換
（10）其他貨幣服務(wù)
（11）虛擬貨幣（限州）
我們提供的服務(wù)：
1、協(xié)助招聘美籍執(zhí)行董事/CCO;
2、協(xié)助甲方注冊(cè)辦理美國(guó)公司并申請(qǐng)稅號(hào)
3、協(xié)助完成美國(guó)MoneyTransmitter License 所需填寫(xiě)的各種資料及表格;
4、負(fù)責(zé)與相關(guān)監(jiān)管部門溝通申請(qǐng)情況;
5、協(xié)助支付官方費(fèi)用;
6、協(xié)助美國(guó)公司開(kāi)設(shè)賬號(hào);
7、租賃及代收付監(jiān)管部門信件地址:
8、NMLS 系統(tǒng)報(bào)告;
9、協(xié)助辦理各州商業(yè)登記證;
10、協(xié)助購(gòu)買各州保險(xiǎn);
11、CPA會(huì)計(jì)做賬;
12、審計(jì)服務(wù);
13、Anti-money laundering 擬寫(xiě)提交;
14、協(xié)助雇傭本地員工
申請(qǐng)要求：10 年的商業(yè)履歷，包括高級(jí)職員、經(jīng)理、董事和控制人員，以及他們的教育背景，上一年的經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表，如果有的話，兩年前的財(cái)務(wù)報(bào)表。如果是子公司，請(qǐng)?zhí)峁┠腹緢?bào)表，前兩年未合并財(cái)務(wù)報(bào)表（經(jīng)審計(jì)或未經(jīng)審計(jì)）；最新的 SEC 報(bào)告副本（如果公開(kāi)交易）；加利福尼亞州注冊(cè)代理人的姓名和地址；貨幣轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)的商業(yè)計(jì)劃和 3 年的備考財(cái)務(wù)報(bào)表；
指紋和傳記文件（例如護(hù)照、執(zhí)照等）；擬議的合規(guī)程序；加州匯款人執(zhí)照要求；填寫(xiě)公司表格 (MU1) ；提供由注冊(cè)會(huì)計(jì)師完成的財(cái)務(wù)報(bào)表 ；上傳授權(quán)代理列表；提供有關(guān)您的業(yè)務(wù)實(shí)體的信息 ；包括注冊(cè)代理和主要聯(lián)系人員工；提供您的銀行帳戶詳細(xì)信息；完成控制人證明表 (MU2) ；允許所有控制人員的信用報(bào)告；準(zhǔn)備并上傳您的反洗錢 (AML) / 銀行保密法 (BSA) 政策和您的商業(yè)計(jì)劃；提供授權(quán)證書(shū)或良好信譽(yù)證書(shū)；提交資金流結(jié)構(gòu)說(shuō)明；上傳您的管理圖表；獲得匯款保證金；
美國(guó)Money Transmitter License（ MTL）申請(qǐng)流程：
1. 注冊(cè)美國(guó)當(dāng)?shù)毓?并申請(qǐng)IRS Employer Identification Number稅號(hào)（選擇稅率較低的州）
2. 開(kāi)設(shè)銀行賬號(hào) 存入資金 安排審計(jì)
3. 填寫(xiě)的申請(qǐng)資料及表格，向相關(guān)監(jiān)管部門遞交申請(qǐng)，支付官方費(fèi)用
4. 回復(fù)NMLS 系統(tǒng)報(bào)告，并參加面試
5. 等待最終批復(fù)（完成下牌）
總流程申請(qǐng)時(shí)間一般為4-6個(gè)月左右 前期主體公司和人員構(gòu)架完成，可以同時(shí)遞交多州申請(qǐng)。金融服務(wù)部使用 全國(guó)多州許可系統(tǒng)和注冊(cè) (NMLS) 來(lái)管理 BitLicense。NMLS 是由州監(jiān)管機(jī)構(gòu)創(chuàng)建的基于網(wǎng)絡(luò)的安全系統(tǒng)，旨在提高州許可證處理的效率并改善對(duì)受州監(jiān)管行業(yè)的監(jiān)管。通過(guò) NMLS，公司在一個(gè)或多個(gè)州申請(qǐng)、修改、交出和更改許可證頒發(fā)機(jī)構(gòu)保持單一記錄，并在網(wǎng)上方便、安全地進(jìn)行報(bào)告。
