作為“一帶一路”關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)國家，菲律賓優(yōu)良的投資環(huán)境、健全的法制文化越來越吸引中國投資。近年來，中國投資菲律賓類金融業(yè)務(wù)出現(xiàn)爆發(fā)式增長。

什么是類金融業(yè)務(wù)：
類金融業(yè)務(wù)是指將金融企業(yè)(特別是銀行) 所從事的各項(xiàng)業(yè)務(wù)拆分成不同的專項(xiàng)業(yè)務(wù)， 并通過資格審查，發(fā)放特許牌照而開展的一類業(yè)務(wù)，該類業(yè)務(wù)在菲律賓不分線上與線下。菲律賓類金融業(yè)務(wù)包括：小額現(xiàn)金貸(Money lending)、消費(fèi)分期貸款 (Financing)，支付(remittance)、匯兌(Foreign Exchange)、現(xiàn)金兌換(Money Changer)、典當(dāng)行(Pawnshop)、加密貨幣(Cryptocurrency)、區(qū)塊鏈(Blockchain) 等等。

在菲律賓從事類金融投資的優(yōu)勢：
》寬松的投資環(huán)境
菲律賓的金融政策具有很強(qiáng)的連貫性，相關(guān)的法律、政策、法規(guī)多年未做修改和調(diào)整，對類金融業(yè)務(wù)和投資持開放的態(tài)度。
》進(jìn)入門檻不高
(1)部分類金融業(yè)務(wù)SEC即可發(fā)放運(yùn)營牌照，比如現(xiàn)金貸等
(2)對金融安全影響較大的需要獲得PSB和AMLC的審批和發(fā)照，比如支付牌照
(3)有些只允許在經(jīng)濟(jì)特區(qū)(如CEZA) 離岸操作，比如區(qū)塊鏈、加密貨幣挖礦、交易等
》申請時間可控
通過SEC發(fā)放牌照一般2-3個月即可完成；通過PSB和AMLC 5-6個月可完成；在經(jīng)濟(jì)特區(qū)申請Provisional License 6個月可完成，Principal License在考核合格后2年可以獲得。
》申請費(fèi)用合理
與其他國家相比，在菲律賓從事類金融投資受法律保護(hù)，申請牌照費(fèi)用不高，通過 SEC 申請費(fèi)用少于5萬；通過PSB和AMLC的費(fèi)用在10萬以內(nèi)；在經(jīng)濟(jì)區(qū)內(nèi)設(shè)立，主牌照在20萬以內(nèi)。
》市場成熟
菲律賓人口過億，市場巨大，本地人有貸款消費(fèi)的習(xí)慣。
》中國投資者具有成熟的運(yùn)營模式
很多類金融中國投資者具有多年的同類業(yè)務(wù)運(yùn)營經(jīng)驗(yàn)，駕輕就熟。

菲律賓辦理類金融業(yè)務(wù)流程：
(一) SEC 牌照申領(lǐng)
(1)與我司簽署服務(wù)合同
(2)客戶支付預(yù)付費(fèi)用
(3)客戶提交注冊公司所需材料，律師起草注冊所需文件
(4)辦理公司注冊手續(xù)
(5)申領(lǐng)相關(guān)經(jīng)營牌照
(二) PSB 和 AMLC 牌照申領(lǐng)
(1)與我司簽署服務(wù)合同
(2)客戶支付預(yù)付費(fèi)用
(3)客戶配合我們制作起草相關(guān)審核文件遞交菲律賓央行
(4)接受PSB和AMLC兩步審核
步驟一：菲律賓央行對申請人的初步資格審核， 以決定申請是否為合格申請人。若認(rèn)定合格，則需要完成公司注冊
步驟二：審查合格的申請人需提交相關(guān)文件(包括成立公司的相關(guān)證照)，完成注冊流程
(三) 在菲律賓CEZA經(jīng)濟(jì)區(qū)申請加密貨幣業(yè)務(wù)
步驟一：先注冊成立類金融公司，可100%外資
步驟二：申請CEZA區(qū)內(nèi)注冊
步驟三：申請 Principle OVCE License 以及Regular License

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