國際在線消息（記者趙遠(yuǎn)方）：拉脫維亞金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)日前對(duì)本國多家銀行展開調(diào)查，以查明這些銀行是否卷入了俄羅斯黑金的洗錢活動(dòng)。近年來，俄羅斯以及其它獨(dú)聯(lián)體國家的資金大量涌入拉脫維亞，其中很多都是偷稅漏稅或貪污受賄等非法所得的黑金。俄羅斯資金通過進(jìn)入拉脫維亞既可以少繳稅，同時(shí)也打開了通向歐盟的大門。

拉脫維亞原不屬于歐洲知名的離岸金融中心或“避稅天堂”行列。傳統(tǒng)上，俄羅斯等獨(dú)聯(lián)體國家以及東歐國家的資金會(huì)流入臨近希臘的地中海島國塞浦路斯，進(jìn)行避稅或中轉(zhuǎn)。因?yàn)槿致匪沟墓径悓儆谌珰W洲最低的，離岸公司的注冊(cè)程序也非常簡單，特別是塞浦路斯加入歐盟和歐元區(qū)后，來自俄羅斯的資金越來越多流入塞浦路斯。不過，與希臘金融、經(jīng)貿(mào)聯(lián)系密切的塞浦路斯在希臘債務(wù)危機(jī)中遭受沉重打擊，全國三大銀行均巨額虧損，塞浦路斯被迫在今年6月向歐盟申請(qǐng)財(cái)政援助。經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的惡化讓很多資金從塞浦路斯出逃，其中大部分流向了拉脫維亞。

數(shù)據(jù)顯示，從2011年下半年至今，塞浦路斯銀行離岸帳戶中的資金量流失了近16％，與此同時(shí)，拉脫維亞銀行的離岸帳戶資金量暴增25％，達(dá)到了創(chuàng)歷史記錄的100億歐元，占其銀行存款總量的50％。拉脫維亞僅有200萬人口，卻一度擁有61家銀行，在經(jīng)過一系列并購后，目前仍有29家，其中小型銀行是從事離岸金融業(yè)務(wù)的主力，甚至部分銀行專門為俄羅斯等獨(dú)聯(lián)體國家的富商提供離岸金融服務(wù)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，銀行業(yè)的離岸金融業(yè)務(wù)每年能為拉脫維亞的ＧＤＰ貢獻(xiàn)2至3個(gè)百分點(diǎn)。

俄羅斯資金之所以涌入拉脫維亞，一是因?yàn)閮烧叩乩砦恢门R近，俄語是拉脫維亞的通用語言之一，拉脫維亞的公司稅率也不高。而且，拉脫維亞已經(jīng)加入了歐盟，預(yù)計(jì)將于2014年加入歐元區(qū)，進(jìn)入拉脫維亞的資金可以在歐盟內(nèi)更自由地流動(dòng)。第二，拉脫維亞2009年出臺(tái)了新的移民政策，任何人只要在拉脫維亞投資10萬拉特（約合14萬歐元），或者在拉脫維亞銀行存5年定期的20萬拉特，就可獲得長期居留卡。這吸引了大量俄羅斯富商將資金轉(zhuǎn)移到拉脫維亞，因?yàn)閾碛欣摼S亞的居留卡意味著可以在申根區(qū)內(nèi)自由通行。由于這一政策對(duì)資金來源、背景并沒有限制，很多來源不明的黑金借此機(jī)會(huì)進(jìn)入拉脫維亞。

近幾年來，有關(guān)俄羅斯黑金借助拉脫維亞銀行洗白的傳聞不斷，拉脫維亞也不斷加強(qiáng)對(duì)金融體系的監(jiān)管力度。拉金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)10月初對(duì)本國的6家銀行采取行動(dòng)，對(duì)它們的監(jiān)管系統(tǒng)、交易過濾系統(tǒng)以及相關(guān)的交易活動(dòng)進(jìn)行調(diào)查，旨在查明它們是否監(jiān)管不力，讓一筆來自俄羅斯、與刑事犯罪相關(guān)的1900萬美元贓款流入，并進(jìn)行了洗錢活動(dòng)。

外來資金的大量通入，給拉脫維亞銀行體系帶來了潛在風(fēng)險(xiǎn)。目前拉脫維亞銀行中非本國居民的存款接近總存款的一半，這些資金的流動(dòng)性很強(qiáng)，對(duì)于政治、經(jīng)濟(jì)風(fēng)向的變化非常敏感。一旦本國或者拉脫維亞政經(jīng)局勢(shì)有變，它們將快速出逃，給拉脫維亞的金融體系造成劇烈震蕩。2008年，拉脫維亞第二大銀行巴萊克斯銀行陷入破產(chǎn)邊緣，最終不得不被政府收購，其主要原因就是因?yàn)闆]能頂住外來資金的大量抽離。

拉脫維亞金融系統(tǒng)對(duì)外來資金的嚴(yán)重依賴，也引起了國際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的擔(dān)憂。三大評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)之一的穆迪上周在報(bào)告中指出，在拉脫維亞銀行的資金鏈中，來自俄羅斯、烏克蘭等東歐國家的資金占據(jù)份額巨大，這些資金的高流動(dòng)性和不可預(yù)測(cè)性導(dǎo)致拉金融體系非常脆弱。為此，穆迪維持對(duì)拉銀行系統(tǒng)的負(fù)面評(píng)級(jí)，并警告拉脫維亞需要進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)資金流動(dòng)的監(jiān)管，提高銀行資本金的比例，增強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)能力。